Kami selalu mengatakan: dana mungkin kehilangan uang dalam jangka pendek, tetapi jika bertahan lama, pasti akan menghasilkan uang. Jika Anda berbicara terlalu banyak, itu akan menjadi sup ayam.
Saat ini, Aniudt menggunakan data historis untuk membuat perhitungan kuantitatif. Seberapa besar kemungkinan kerugian "mungkin" di sini? Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk ketekunan "jangka panjang"? Harus bisa "menghasilkan uang", berapa banyak yang bisa Anda hasilkan?
-
Data keseluruhan
Pertama-tama jelaskan data yang akan digunakan hari ini.
Karena perkiraan terpanjang adalah 20 tahun, kami memilih Shanghai Composite Index dengan sejarah 27 tahun.
Mulai Desember 1990, Indeks Bursa Efek Shanghai telah dipilih sebulan sekali berdasarkan harga penutupan bulan tersebut, dan perbandingan pendapatan dari investasi tetap selama 1 tahun, 3 tahun, 5 tahun, 10 tahun, 15 tahun, dan 20 tahun telah dihitung.
Tentu saja, investasi tetap ini adalah operasi virtual. Karena tidak ada dana di China pada tahun 1990, dan tidak ada dana indeks yang melacak Indeks Bursa Efek Shanghai.
Dihitung secara keseluruhan, penghasilannya seperti ini.
Penghasilannya agak berantakan? Tidak masalah, kami akan membicarakannya secara detail di bawah ini.
Garis-garis berbeda di sini mewakili tingkat pengembalian pada titik ini dengan menekankan pada investasi tetap dalam siklus yang berbeda.
Misalnya, garis biru langit tertinggi adalah investasi tetap selama 15 tahun. Titik pertama di paling kiri garis ini mewakili tingkat pengembalian dari Desember 1990 hingga November 2005, yang menuntut investasi tetap selama 15 tahun. Poin kedua mewakili tingkat pengembalian mulai Januari 1991 dan bersikeras pada investasi tetap selama 15 tahun hingga Desember 2005.
-
Kemungkinan menghasilkan uang
Dari grafik di atas dapat diketahui bahwa apabila investasi hanya dijadwalkan selama 1 tahun (garis biru), kemungkinan kerugian masih sangat tinggi. Seringkali di pasar beruang, garis pendapatan akan berada di bawah sumbu 0. Meskipun kemungkinan menghasilkan uang lebih tinggi daripada kehilangan uang, itu tidak jauh lebih tinggi.
Jika investasi tetap bertahan selama 3 tahun (garis merah), kemungkinan kerugian akan sangat berkurang, yaitu kemungkinan menghasilkan uang akan meningkat.
Berawal dari investasi tetap selama 5 tahun (garis hijau), kemungkinan kerugian sudah sangat berkurang. Hanya di bagian bawah dua pasar beruang, Anda akan kehilangan uang.
Jika investasi dijadwalkan untuk 10 tahun (garis ungu), hanya setelah pasar beruang terus turun dapat terjadi kerugian 1-2 bulan, dan kemudian akan menjadi menguntungkan lagi.
Ketika investasi tetap adalah 15 tahun (biru langit) dan 20 tahun (oranye), tidak mungkin kehilangan uang sama sekali.
Kami dapat melihat tabel di bawah ini untuk statistik tertentu.
Dari data tersebut kita dapat menarik kesimpulan, jika tujuan investasi tetap adalah seaman mungkin, maka tidak masuk akal untuk tetap berpegang pada siklus satu tahun atau tiga tahun.
dengan kata lain, Jika investasi tetap Anda hanya bertahan selama 3 tahun atau kurang, dan waktu mulainya salah, maka sangat mungkin kehilangan uang, probabilitasnya lebih dari 40%. Semakin lama Anda bertahan, kemungkinan kerugian ini secara bertahap akan berkurang.
Ditinjau dari aspek lain, walaupun kecil kemungkinan terjadinya kerugian untuk investasi tetap yang lebih dari 10 tahun, siklusnya terlalu panjang dan tidak ekonomis. Alasan spesifiknya akan dijelaskan nanti.
Secara keseluruhan, jika investasi dijadwalkan sekitar 5 tahun, itu termasuk dalam siklus yang relatif ideal. Selama Anda tidak kehilangan kesabaran di posisi terendah pasar bearish dan menjual posisi Anda, hampir tidak mungkin kehilangan uang.
-
Berapa banyak uang yang bisa saya hasilkan
Setelah berbicara tentang kemungkinan menghasilkan uang dalam investasi tetap, mari kita lihat tingkat menghasilkan uang dalam investasi tetap. Dengan cara ini, kita dapat memiliki ekspektasi yang jelas tentang berapa banyak uang yang dapat kita hasilkan dari investasi tetap.
Dari gambar di atas, kita dapat melihat dengan jelas perkiraan jumlah uang yang dihasilkan dalam periode yang berbeda Angka spesifik dapat dilihat pada tabel di bawah ini.
Dapat dilihat dari tabel bahwa pendapatan meningkat secara berurutan. Dengan kata lain, semakin lama waktu investasi tetap, semakin banyak uang yang dihasilkan.
tapi! Kami tidak dapat melakukan perhitungan sederhana. Pertimbangkan juga nilai waktu.
Hasilkan 11,68% dalam satu tahun, dan bersikeras bahwa pendapatan dalam tiga tahun harus setidaknya 30%. Namun sebenarnya hanya 21,51%.
Penghasilan 32,18% dalam 5 tahun, bersikeras bahwa 10 tahun (dua 5 tahun) harus minimal 60% atau lebih, tetapi kenyataannya hanya 51,76%.
Yang lebih aneh lagi, imbal hasil kumulatif selama 15 tahun dan 20 tahun hampir sama. Apakah dimakan oleh hantu dalam lima tahun pertengahan?
Oleh karena itu, kita dapat mengambil kesimpulan dari tabel ini, walaupun semakin lama waktu investasi tetap maka pendapatan kumulatif semakin tinggi, namun efisiensi pemanfaatan modal akan terus menurun.
Secara khusus, jika metode XIRR digunakan untuk mengukur tingkat pengembalian tahunan dari investasi terbatas pada periode yang berbeda, tabel berikut dapat diperoleh.
Fenomena ini dapat kita pahami dari dua perspektif.
Pertama, tidak peduli berapa lama Anda memutuskan untuk berinvestasi, rasio menghasilkan uang di pasar bullish tetap sama. Dari 3000 poin menjadi 6000 poin, setiap orang mendapatkan 100%. Pendapatan 100% ini rata-rata disetahunkan menjadi 5 tahun 10 tahun, 20 tahun, efeknya pasti berbeda. Artinya, semakin lama siklus investasi tetap, semakin kecil peningkatan pendapatan tahunan rata-rata yang dapat dihasilkan oleh bull market.
Kedua, semakin panjang siklus investasi tetap, semakin besar kemungkinan menghasilkan uang dan semakin kecil risiko kerugian. Pengurangan pengembalian tahunan dapat dilihat sebagai kompensasi untuk pengurangan risiko.
Menggabungkan semua konten di atas, kita dapat menarik kesimpulan berikut:
Sekitar 5 tahun adalah periode ideal untuk investasi tetap. Saat ini, kemungkinan kerugian sangat kecil, dan efisiensi pemanfaatan modal belum diturunkan ke tingkat yang terlalu rendah, dan tingkat pengembalian tahunan sebesar 8,86% dapat diperoleh.
Tentu saja, tingkat pengembalian ini hanyalah data investasi tetap yang bodoh. Artinya, saya tidak menonton apa pun. Saya akan mulai membuat investasi tetap besok, mematuhinya selama 5 tahun, dan menginvestasikan jumlah tetap setiap bulan, lalu menariknya tanpa melihat apa pun.
Faktanya, untuk operasi spesifik kita, kita dapat menggunakan berbagai strategi aktif, seperti secara fleksibel memilih poin pembelian dan penjualan, dan menyesuaikan posisi sesuai dengan perubahan pasar. Keuntungan akhir memiliki lebih banyak ruang untuk perbaikan.
Bahkan menurut situasi di atas, kemungkinan distribusi pendapatan tahunan Anda ditunjukkan pada tabel berikut.
Dengan kata lain, jika Anda melakukan investasi tetap yang bodoh selama 5 tahun, ada kemungkinan 46% bahwa pengembalian tahunan akan lebih dari 10%, kemungkinan 23% bahwa pengembalian tahunan akan menjadi 0-10%, dan kemungkinan kerugian 31%.
Berdasarkan data ini, aniudt akan memberikan beberapa saran operasional yang spesifik.
Pertama, jika investasi tetap bertahan dalam 5 tahun Tingkat pengembalian tahunan (XIRR) melebihi 10%, Dianggap sudah mencapai keadaan ideal, maka Anda bisa mempertimbangkan menjual beberapa posisi untuk mengambil untung.
Kedua, jika disetahunkan Tingkat pengembalian (XIRR) melebihi 20%, Ini sudah sangat tinggi. Saat ini, Anda dapat mempertimbangkan untuk menjual semua posisi dan memulai rencana investasi tetap yang baru.
Ketiga, jika Anda menunggu Itu masih kehilangan uang pada bulan ke-60, Anda juga bisa menunggu beberapa bulan. Menurut data historis, saat ini telah mencapai dasar pasar beruang, dan kerugian tidak akan bertahan lama.
- Steam: Penjualan mingguan dirilis, GTA5 kembali ke lima besar, Manajer Sepakbola 2019 berhasil mencapai puncak
- Kebahagiaan ganda akan datang! Mahkota pertama Han Yu Kejuaraan Dunia 9-bola setelah menikah, hegemoni tiga mahkota tercapai
- Kebenaran tentang kejadian pengiriman mobil sport terungkap, pembuat rumor berinisiatif menjalani hukuman, dan orang yang penuh kebencian pasti menyedihkan!
- Lihatlah data untuk menentukan investasi tetap: apakah saya perlu menghentikan hilangnya dana investasi tetap?
- Mengikuti Facebook dan YouTube, Twitter juga meluncurkan fungsi siaran langsung video panorama 360 derajat
- LOL: Kakak laki-laki menawarkan rutinitas kesedihan susu ganda, dan permata dari gadis piano menjadi senjata rahasia TL!