Ada pepatah terkenal di Wall Street: potong kerugian dan biarkan keuntungan mengalir. Itu berarti menghentikan kerugian secepat mungkin jika ada kerugian, menahannya saat Anda mendapat untung, dan menunggu untuk menghasilkan lebih banyak.
Kalimat ini mengacu pada investasi saham. Jadi ketika kita mendanai investasi tetap, haruskah kita menghentikan kerugian?
Hari ini aniud akan menggunakan data tersebut untuk melihat apakah reksa dana tersebut kehilangan investasi tetapnya, lebih baik hentikan kerugiannya atau tidak hentikan kerugiannya.
-
Investasi tetap tanpa stop loss
Untuk menggambarkan stop loss, pertama-tama mari kita cari investasi kerugian. Data yang dipilih hari ini adalah puncak dari dua pasar bullish di tahun 2007 dan 2009 masing-masing. Sejak Oktober 2007 dan Agustus 2009, mereka mulai berinvestasi di indeks 300 dan berinvestasi sebulan sekali.
Perlu dijelaskan bahwa karena dana indeks CSI 300 adalah simulasi tren indeks CSI 300, maka penghitungan di sini langsung menggunakan poin indeks CSI 300 yang pada dasarnya dapat mewakili tingkat pengembalian berbagai dana indeks CSI 300.
Pertama, mari kita lihat investasi tetap bulanan yang dimulai pada Oktober 2007.
Jika Anda mulai berinvestasi dari puncak pasar bullish pada tahun 2007. Tahun berikutnya pasti kehilangan uang. Ketika kerugian terbesar, kerugiannya lebih dari 50%. Tentu saja, pasar telah jatuh lebih dari 70% saat ini.
Jika Anda terus bersikeras pada investasi tetap, Anda akan mendapatkan beberapa keuntungan di tahun 2009. Jika Anda belum menjual saat ini, lanjutkan untuk melakukan investasi reguler Setelah pasar bullish di tahun 2015, chip bottom-buying ini bisa mendapatkan imbal hasil yang sangat tinggi.
Melihat data investasi terjadwal mulai 2009, sebenarnya serupa.
Jika investasi tetap dimulai pada Agustus 2009, maka akan merugi terus-menerus setelah itu, tentu saja proporsi kerugiannya tidak tinggi. Paling banyak sekitar 20%. Jika Anda selalu bisa tetap di bagian bawah suara tetap. Pada 2015, kami juga bisa mendapatkan keuntungan yang sangat tinggi.
-
Metode stop loss 1: jual semua
Di atas melihat situasi yang menuntut investasi tetap. Lantas, bagaimana jika kita menggunakan ide berspekulasi di saham untuk membeli dana dan menghentikan kerugian setelah kerugian mencapai kisaran tertentu?
Pertama-tama, harus jelas bahwa ada dua jenis stop loss untuk investasi tetap.
Yang pertama adalah menghentikan investasi terjadwal, Jual semua dana yang telah dibeli dan konfirmasikan kerugian pada buku tersebut. Misalnya, saya menginvestasikan total 100.000, menghentikan kerugian setelah penurunan 50%, dan mendapatkan sekitar 50.000.
Ini adalah cara paling sederhana, dan juga memperbaiki rasio kerugian pada posisi stop loss selamanya.
Dari dua grafik di atas, kita dapat melihat bahwa apakah Anda menghentikan kerugian pada rasio kerugian 50% atau 20%, itu bukanlah pilihan yang sangat bijaksana. Karena ini pada dasarnya dijual dengan harga rendah, akan sulit untuk menurunkannya di masa mendatang.
Bahkan dalam tren tahun 2007, kami menjual stop loss setelah turun menjadi 20%. Apa yang akan terjadi selanjutnya? Meskipun menghindari risiko kehilangan 50% dalam beberapa bulan, itu juga kehilangan kemungkinan menghasilkan keuntungan dalam beberapa bulan dan menghasilkan banyak uang dalam beberapa tahun.
-
Metode stop loss 2: sela investasi tetap
Ada juga metode stop loss yang lebih merepotkan, yang juga merupakan situasi yang akan dipilih kebanyakan orang.
Misalnya, Aniudt memiliki seorang teman yang melakukan investasi tetap di pasar beruang dan merugi banyak. Terus berinvestasi setiap bulan tanpa percaya diri. Jual segala sesuatu yang telah Anda beli, tanpa berani menghadapi kerugian. Jadi saya memilih metode kompromi. Dana yang saya beli terus disimpan, tetapi tidak ada lagi dana yang diinvestasikan setiap bulan.
Berapa penghasilannya seperti ini?
Ah Niu belum pernah melihat apa akun teman ini. Namun, dia memutuskan untuk berinvestasi di Shanghai dan Shenzhen 300 Index Fund, dan trennya ada, Anda bisa mengetahuinya dengan perhitungan sederhana.
Garis biru di sini sama dengan gambar sebelumnya, tidak peduli berapa banyak Anda kehilangan, tetap ikuti setiap bulan. Garis merahnya adalah setelah penurunan 50%, tidak ada investasi tetap yang dilakukan, tetapi mereka yang telah membeli terus menahan, dan hasil berikutnya berubah.
Lihatlah perbandingannya dan Anda akan menemukan bahwa garis biru selalu di atas garis merah. Pada titik tertinggi pada tahun 2015, perbedaan hasil antara keduanya menjadi dua kali lipat. Jika hari ini, garis biru menghasilkan 20%, garis merah masih kalah.
Jika pasar bullish pada tahun 2009 mulai memberikan suara, itu sebenarnya akan sama.
Garis biru pada grafik masih merupakan perubahan tingkat pengembalian investasi tetap. Garis merah adalah untuk menghentikan kerugian jika turun 20%, dan hasil berubah. Terlihat garis biru masih berada di atas garis merah.
Anda mungkin berkata, saya tidak menunggu sampai turun 50% dan kemudian menghentikan kerugian, saya juga tidak menunggu sampai turun 20% dan kemudian menghentikan kerugian, selama turun 10%, itu berhenti. Kalau begitu, apa yang akan terjadi?
Faktanya, jika Anda memikirkan situasi ini, Anda akan mengerti. Semakin awal Anda menghentikan kerugian, Anda tidak akan dapat membeli chip pada posisi yang lebih rendah, dan biaya rata-rata pembelian akan semakin tinggi. Pendapatan akan relatif lebih rendah, tetapi juga di bawah garis merah.
-
Alasan fenomena ini
Data telah diberikan di atas, mari kita bicara tentang alasan fenomena ini di bawah.
Pertama-tama, Stop loss adalah untuk saham individu.
Untuk investasi saham tunggal, stop loss sangat diperlukan. Karena fundamental saham individu dapat memburuk, dapat dihapus dari daftar, dan tidak akan pernah naik setelah jatuh. Jadi jika saham Anda merugi terlalu banyak, Anda harus menghentikan kerugian tersebut.
Tetapi investasi dana indeks berbeda. Selama pasar saham China buka, Shanghai dan Shenzhen 300 Index tidak akan pernah dihapus dari daftar. Bahkan jika salah satu dari 300 saham pokok menjadi buruk, selama saham itu dihapus dan saham lain masuk.
Oleh karena itu, saham konstituen dalam Indeks CSI 300 akan selalu menjadi saham paling representatif di pasar saham-A, yang mewakili perkembangan ekonomi Tiongkok secara keseluruhan. Selama ekonomi China dapat terus berkembang, Shanghai dan Indeks Shenzhen 300 akan terus naik dalam siklus pasar bullish dan bearish.
Kedua, Titik waktu stop loss adalah saat investasi tetap adalah yang terbaik.
Kunci sukses dari investasi tetap reksa dana ini adalah tidak menunggu sampai bull market naik, cepat atau lambat bull market akan datang, dan sulit bagi kita untuk mengontrolnya. Kunci dari kendali kami adalah memanfaatkan harga pasar yang rendah di pasar beruang dan membeli cukup banyak chip.
Ketika investasi tetap Anda mengalami kerugian dan Anda ingin menghentikan kerugian tersebut, itu terjadi pada periode waktu ketika harga pasar sangat rendah. Jika kita berhenti membeli saat ini, itu sama dengan membuang keuntungan terbesar dari investasi tetap.
Akhirnya, Pasar saham negara kita selalu bullish dan bearish.
Dengan kata lain, ketika Anda kalah pada titik di mana tidak ada harapan sama sekali, pasar mungkin hanya jatuh di tengah jalan melalui gunung, dan akan ada periode penurunan yang lebih lama setelahnya. Jika Anda bertahan, Anda akan dapat membeli lebih banyak chip yang lebih murah di pasar beruang. Biaya keseluruhan telah dikurangi, dan tentu saja Anda akan dapat menghasilkan lebih banyak di pasar bullish pendek.
Pokoknya, aniudt mau bilang, Jika Anda memilih reksa dana indeks untuk investasi tetap, jangan menyerah saat Anda merugi. Ada cukup banyak keripik di pasar beruang, dan musim panen sedang dalam pasar bullish.
- Mengikuti Facebook dan YouTube, Twitter juga meluncurkan fungsi siaran langsung video panorama 360 derajat
- LOL: Kakak laki-laki menawarkan rutinitas kesedihan susu ganda, dan permata dari gadis piano menjadi senjata rahasia TL!
- 80 juta striker Chelsea 3 kalah seorang diri dan meludah kue. Malam ini dia dirasuki oleh Cavani dan Wu Lei
- Rockets "British Championship" merebut Fortune 6-1, membuat 8 final karir dan bermain melawan Mark Allen
- Faker menonton video klip girl grup KDA secara langsung dan membeli satu set lengkap skin. Apakah ini mendukung tinjunya?
- Setelah kekalahan telak dari JDG, komentar ucapan Miller kontroversial, RNG harus berubah kecuali Nosuke?
- Penampilan dan pesona baru yang tampan dari Quan Jian tidak kehilangan EQ super tinggi Cannavaro dan hits Boas