Dengan perkembangan Bitcoin yang mendalam, aktivitas transaksi over-the-counter meningkat. Komite Keuangan Mutual Nasional hari ini merilis "Laporan Pemantauan Transaksi OTC Bitcoin" (selanjutnya disebut sebagai "Laporan"), yang melaporkan metode perdagangan OTC Bitcoin, platform perdagangan OTC, skala perdagangan OTC, tren dan distribusi, dll. Statistik survei yang dilakukan.
Laporan tersebut menunjukkan bahwa bentuk utama transaksi Bitcoin OTC dibagi menjadi transaksi P2P online, transaksi B2C online, dan transaksi offline. Sejak pembukaan platform perdagangan domestik utama untuk penarikan pada Juni 2017, skala transaksi telah menurun secara signifikan. Dengan pembersihan bisnis perdagangan ICO dan Bitcoin domestik pada awal September, platform perdagangan OTC Bitcoin domestik seperti Bikan dan BitForex telah ditarik secara bertahap, tetapi skala transaksi OTC telah makmur lagi dalam dua minggu terakhir, LocalBitcoins, Paxful, CoinCola Total volume transaksi bitcoin dari tiga platform perdagangan over-the-counter luar negeri mencapai 680 juta yuan.
Dalam rantai ekologi mata uang digital terenkripsi seperti Bitcoin, transaksi pertukaran antara Bitcoin dan mata uang legal merupakan tautan penting. Secara umum, ini dapat dibagi menjadi transaksi on-exchange dan over-the-counter. Munculnya perdagangan OTC Bitcoin mendahului perdagangan di bursa. Transaksi over-the-counter biasanya tidak memiliki tempat tetap, keanggotaan yang ditentukan dan aturan dan sistem yang ketat, dan terutama transaksi satu-ke-satu yang dilakukan oleh rekanan melalui negosiasi pribadi. Komite Ahli Teknis Keamanan Keuangan Internet Nasional memantau transaksi OTC Bitcoin baru-baru ini melalui Platform Teknologi Analisis Risiko Keuangan Internet Nasional, dan menyusun laporan ini.
1. Metode perdagangan OTC
Ada tiga bentuk utama transaksi Bitcoin OTC, yaitu transaksi P2P online, transaksi B2C online, dan transaksi offline.
(1) Transaksi P2P online
Transaksi P2P online umumnya melalui platform perdagangan over-the-counter seperti LocalBitcoins dan CoinCola. Jenis platform ini menyediakan tempat bagi pembeli dan penjual bitcoin untuk mempublikasikan informasi. Model transaksinya mirip dengan model "Taobao", di mana pembeli dan pembeli melakukan transaksi satu-ke-satu berdasarkan informasi yang dipublikasikan. Proses spesifiknya adalah sebagai berikut.
Pendaftaran platform: kedua belah pihak dalam transaksi mengisi informasi yang sesuai setelah pendaftaran di platform, umumnya tidak diperlukan proses otentikasi nama asli;
Pasca transaksi: Kedua pihak yang melakukan transaksi memposting iklan transaksi di platform untuk membeli atau menjual koin sesuai dengan kebutuhan mereka. Penjual harus mengeluarkan bitcoin yang ingin dia jual di platform, dan platform bertindak sebagai perantara untuk membebankan persentase tertentu dari biaya transaksi untuk setiap transaksi yang berhasil;
Pesanan: Mirip dengan model "Taobao", setelah pembeli "memotret" sejumlah Bitcoin, platform mengunci Bitcoin penjual;
Pembayaran: Menurut metode pembayaran yang disepakati, pembeli harus membayar penjual dan memberikan bukti pembayaran yang berhasil. Ada berbagai metode pembayaran, termasuk transfer bank, pengiriman uang tunai, pembayaran pihak ketiga, kartu hadiah, dll. Alipay, WeChat, transfer bank, dll. Adalah metode pembayaran utama untuk transaksi over-the-counter antara Bitcoin dan RMB (BTC-CNY);
Konfirmasi pembayaran: Setelah penjual mengonfirmasi pembayaran, transaksi dipastikan berhasil, dan platform secara otomatis melepaskan Bitcoin yang terkunci ke pembeli.
(2) Transaksi B2C online
Pengguna dapat membeli atau menjual Bitcoin langsung ke platform, dan harganya ditentukan oleh platform. Setelah menerima pembayaran dari pengguna, platform akan langsung melepaskan bitcoin ke pengguna pembeli, atau melepaskan dana ke pengguna penjual setelah menerima bitcoin. Dana atau Bitcoin di sisi B dimiliki oleh platform atau berasal dari pedagang koperasi.
(3) Transaksi offline
Pembeli dan penjual online atau offline, melalui alat obrolan online seperti grup QQ, grup WeChat, grup Telegram, grup Slack, atau transaksi offline murni tatap muka.
2. Platform perdagangan over-the-counter
Pemantauan menemukan bahwa dengan diperkenalkannya kebijakan peraturan pada bulan September, platform perdagangan OTC Bitcoin domestik seperti Bikan dan Bithui secara bertahap mundur. Saat ini, terdapat 4 platform perdagangan OTC Bitcoin yang biasa digunakan oleh pengguna domestik yang kesemuanya berada di luar negeri, yaitu LocalBitcoins, Paxful, CoinCola dan BitcoinWorld. Transaksi over-the-counter seringkali tidak memiliki batas negara, dan platform yang relevan dapat menyediakan layanan secara global. Misalnya, LocalBitcoins lahir pada tahun 2012 dan mendukung 248 negara dan menyediakan layanan Bitcoin OTC untuk pengguna di lebih dari 15.000 kota, termasuk pengguna RMB.
Dari perspektif metode pembayaran RMB yang digunakan dalam transaksi BTC-CNY OTC, hasil pemantauan menunjukkan bahwa dalam transaksi BTC-CNY OTC yang diselesaikan melalui Paxful sejak 2017, 96,3% dari pesanan transaksi menyelesaikan transfer RMB melalui Alipay, dan 2,7% dari pesanan. Transfer RMB diselesaikan melalui WeChat Pay, diikuti oleh kartu hadiah Itunes, terhitung 0,56%. Dalam iklan transaksi LocalBitcoins, pemantauan sampel menemukan bahwa 57% dari iklan penjualan memilih Alipay sebagai metode pembayaran, diikuti oleh transfer bank, terhitung 28%. Dalam iklan transaksi CoinCola, pemantauan sampel menemukan bahwa 85% dari iklan penjualan memilih Alipay sebagai metode pembayaran, diikuti oleh transfer bank, terhitung 12%.
3. Skala transaksi over-the-counter
Tren skala transaksi over-the-counter BTC-CNY ditunjukkan pada Gambar 1 (Catatan: menggunakan data transaksi localBitcoin dan Paxful). Terlihat bahwa sebelum Februari 2017, volume transaksi BTC-CNY OTC relatif kecil. Dengan larangan penarikan dari platform perdagangan Bitcoin domestik utama pada awal Februari, skala transaksi telah meledak. Sejak pembukaan platform perdagangan domestik utama untuk penarikan pada Juni 2017, skala transaksi telah menurun secara signifikan. Dengan pembersihan transaksi ICO dan Bitcoin domestik pada awal September, transaksi over-the-counter menjadi makmur lagi. Dari data transaksi LocalBitcoin dan Paxful, pangsa transaksi BTC-CNY OTC dalam total transaksi Bitcoin OTC-nya naik dari sekitar 5% menjadi sekitar 20%. Tren spesifik ditunjukkan pada Gambar 2.
Gambar 1 Tren volume perdagangan hari perdagangan BTC-CNY OTC
Gambar 2 Tren saham perdagangan BTC-CNY OTC
Jika dibandingkan dengan perdagangan on-exchange BTC-CNY, kita dapat melihat tren sebaliknya. Seperti yang ditunjukkan pada Gambar 3, Februari-Mei adalah palung skala perdagangan on-exchange. Skala perdagangan on-exchange meningkat secara signifikan dari bulan Juni hingga Agustus, dan terus menurun sejak September. . Dari perspektif perbandingan skala transaksi, rata-rata jumlah transaksi harian OTC BTC-CNY dalam mode P2P hanya sekitar 1/100 dari jumlah transaksi di tempat sebelumnya.
Gambar 3 Tren volume perdagangan BTC-CNY
Melalui analisis data transaksi BTC-CNY pada tiga platform LocalBitcoins, Paxful, dan CoinCola dalam dua minggu terakhir, dari perspektif skala transaksi, total volume transaksi ketiga platform tersebut adalah 680 juta yuan, di mana volume transaksi platform CoinCola di Hong Kong telah meningkat secara signifikan, di antara ketiga platform tersebut. Menyumbang 70%. Gambar berikut menunjukkan perbandingan volume transaksi ketiga platform tersebut dalam dua minggu terakhir.
Gambar 4 Tren dan distribusi volume transaksi
Dari perspektif ukuran pesanan dari tiga platform, jumlah pesanan dengan nilai transaksi tunggal kurang dari 10.000 yuan menyumbang 67%, dan total nilai pesanan mencapai 14%; jumlah pesanan dengan nilai transaksi tunggal 10.000-100.000 yuan menyumbang 31% , Total nilai pesanan menyumbang 60%; jumlah pesanan dengan nilai transaksi tunggal lebih besar dari 100.000 yuan menyumbang 2%, dan total nilai pesanan menyumbang 26%. Distribusi spesifik ditunjukkan pada Gambar 5.
Gambar 5 Distribusi jumlah pesanan transaksi BTC-CNY OTC
4. Kesimpulan
Dengan perkembangan Bitcoin yang mendalam, aktivitas transaksi over-the-counter meningkat. Kedua sisi rekanan OTC sangat anonim, dan ada banyak saluran pembayaran untuk transaksi, dan mungkin ada bahaya tersembunyi dari transaksi curang. Platform teknologi analisis risiko keuangan Internet nasional akan terus memantau.
Harga Bitcoin pada saat memposting 35800
- Arab Saudi dilaporkan mempelajari dampak pengunduran diri OPEC dari grup, tetapi masih ingin menutupi
- 13 tempat terindah di China pada bulan Februari, waktu paling hidup dan intens tahun ini akan datang!
- Suku bunga Fed tetap tidak berubah, dan kenaikan suku bunga terus mendorong dolar AS untuk mencapai angka 97, dan mata uang non-AS berada di bawah tekanan!
- Banyak turis China yang hilang pergi ke luar negeri! Menghabiskan 3 triliun untuk membeli barang mewah dan diejek sebagai dompet berjalan
- Konferensi Pengembangan Industri dan Peningkatan Kualitas Wisata Swa-Mengemudi Provinsi Shaanxi 2019
- Mengunjungi tempat dekan melompat dari gedung: rumah sakit ditutup dan semua liburan, 200 dokter menghadapi pengangguran
- Cara paling mudah untuk memasuki Tibet, pemandangannya sangat indah, pergi sekali dan ingatlah seumur hidup!
- Jangan kenakan sweter di musim dingin! Hindari beberapa ladang ranjau, dan bumi, gemuk dan bulat juga bisa menjadi halus!