19 tiket dalam satu minggu! Biro Regulasi Perbankan dan Asuransi Shanghai sering mengeluarkan denda minggu ini, kali ini ditujukan pada penyediaan ilegal pembiayaan pemerintah dan penggunaan dana kredit secara ilegal.
Setelah mengeluarkan 9 denda pada 14 Mei, Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shanghai mengeluarkan 10 denda lagi pada malam hari tanggal 16, yang melibatkan banyak bank termasuk Bank Umum Pedesaan Shanghai, Bank Industri dan Komersial, dan cabang-cabang lokal Bank Pertanian.
Hukuman untuk dua gelombang 19 tiket semuanya antara 5 Mei dan 7 Mei, dan jumlah total denda dan penyitaan mendekati 15 juta yuan.
Perlu dicatat bahwa Shanghai Rural Commercial Bank memenangkan 7 dari dua kelompok denda, terhitung 37%, dan total denda sekitar 3,8 juta yuan. 3 karyawan lainnya diberi peringatan.
Shanghai Rural Commercial Bank "dalam daftar" lagi
Di antara 10 tiket yang diungkapkan pada malam ke-16, Shanghai Rural Commercial Bank sayangnya kembali "dalam daftar" dan melibatkan 3 tiket. Secara khusus:
Pada bulan Mei 2017, bank gagal melakukan uji tuntas dalam penyelidikan pra-investasi dana antar bank tertentu, yang secara serius melanggar aturan operasi yang kehati-hatian;
Pada bulan Desember 2017 dan Maret 2018, bank mengeluarkan pinjaman modal kerja tanpa proyek yang sesuai dengan platform pembiayaan lokal;
Selama periode dari Desember 2017 hingga Maret 2018, ketika bank mengeluarkan pinjaman kepada perusahaan platform pembiayaan pemerintah, bank gagal menilai dengan cermat sumber pembayaran proyek sesuai dengan prinsip komersial.
Ketiga tiket diperintahkan untuk diperbaiki dan masing-masing didenda 500.000 yuan, total 1,5 juta yuan.
Di antara 9 tiket yang dikeluarkan pada 14 Mei, Shanghai Rural Commercial Bank juga "diambil" 4, dan itu karena kasus yang sama:
Pada 2017, Sub-cabang Baoshan dari Shanghai Rural Commercial Bank mengeluarkan pinjaman yang melanggar peraturan dan digunakan sebagai deposit untuk lelang tanah dan pengalihan tanah. Ia diperintahkan untuk melakukan koreksi, dan sejumlah 2,288 juta yuan didenda dan disita Pada saat yang sama, tiga orang yang bertanggung jawab langsung dan mereka yang bertanggung jawab langsung atas manajemen diperingatkan.
Penyediaan pembiayaan pemerintah yang melanggar regulasi
Dapat dilihat bahwa di antara 10 denda yang diungkapkan pada tanggal 16 malam, banyak bank yang didenda karena memberikan pembiayaan pemerintah secara ilegal.
Selain Shanghai Rural Commercial Bank, karena tidak mengevaluasi secara cermat sumber pelunasan proyek sesuai dengan prinsip komersial saat memberikan pinjaman kepada perusahaan platform pembiayaan pemerintah pada Desember 2017 dan Maret 2018, pada saat yang sama, selama periode ini, bank mengeluarkan non-pembayaran ke platform pembiayaan lokal. Selain denda untuk pinjaman modal kerja untuk proyek terkait, ICBC dan Bank Pertanian China juga didenda karena memberikan pembiayaan pemerintah yang melanggar peraturan.
Dari September 2014 hingga Desember 2017, Cabang Pembantu ICBC Shanghai Chongming memberikan pembiayaan pemerintah yang melanggar peraturan. Diperintahkan untuk melakukan koreksi dan denda 500.000 yuan;
Dari Desember 2014 hingga Maret 2017, Cabang Pembantu ICBC Shanghai Putuo menyediakan pembiayaan pemerintah yang melanggar peraturan. Diperintahkan untuk melakukan koreksi dan denda 400.000 yuan;
Dari Desember 2015 hingga Juni 2017, Sub-cabang Jalan Tengah Bank Pertanian China Shanghai Xuhui Huaihai menyediakan pembiayaan pemerintah yang melanggar peraturan. Diperintahkan untuk melakukan koreksi dan denda 500.000 yuan;
Padahal, di bidang pembiayaan pemerintah, norma kelembagaan tidak pernah kekurangan, apalagi penyidikan dan penghukuman pelanggaran.
Pada awal 2014, Dewan Negara mengeluarkan "Pendapat tentang Penguatan Pengelolaan Utang Pemerintah Daerah" (Surat Edaran 43), yang secara jelas mengatur bahwa lembaga keuangan tidak boleh memberikan pembiayaan kepada pemerintah daerah yang melanggar peraturan perundang-undangan, dan tidak boleh meminta pemerintah daerah untuk memberikan jaminan yang melanggar peraturan perundang-undangan.
Dalam Yinjianfa No. 4 "Pemberitahuan tentang Pendalaman Lebih Lanjut Perbaikan Gangguan Pasar Perbankan Melanggar Kebijakan Pengendalian Ekonomi Makro" yang dikeluarkan pada awal 2018, hal itu juga akan "melanggar kebijakan pengendalian ekonomi makro ... melanggar peraturan untuk menyediakan pembiayaan hutang kepada pemerintah daerah dan memperbesar pemerintah "Hutang seksual" terdaftar sebagai salah satu poin kunci dalam upaya memperbaiki kekacauan di pasar perbankan pada tahun 2018.
Dalam Pemberitahuan tentang Pengaturan Investasi dan Pembiayaan Pemerintah Daerah dan Badan Usaha Milik Negara oleh Badan Usaha Milik Daerah (Caijin [2018] No. 23) yang diterbitkan oleh Kementerian Keuangan pada Juli 2018, lembaga keuangan kecuali untuk pembelian obligasi pemerintah daerah Selain itu, tidak diperbolehkan memberikan pembiayaan dalam bentuk apapun kepada pemerintah daerah dan departemennya secara langsung atau tidak langsung seperti badan usaha milik negara dan lembaga daerah, dan tidak diperbolehkan menambah pinjaman baru secara ilegal kepada perusahaan platform pembiayaan pemerintah daerah, dan tidak diperbolehkan mewajibkan pemerintah daerah untuk memberikan jaminan atau memikul tanggung jawab pembayaran utang yang melanggar peraturan perundang-undangan. ".
Hal ini juga menunjukkan bahwa regulator tidak hanya ingin mengontrol secara ketat utang pemerintah daerah dari sisi permintaan pemerintah daerah, tetapi juga ingin mengontrol baik sisi penawaran modal maupun sisi permintaan.
Dana kartu kredit digunakan secara ilegal di area non-konsumsi
Di antara 10 denda yang diungkapkan pada malam ke-16, banyak bank didenda karena penggunaan dana kredit dan dana kartu kredit secara ilegal.
Di antara mereka, pusat kartu kredit China Construction Bank dan Agricultural Bank of China masing-masing didenda 500.000 yuan karena menggunakan sebagian dana kartu kredit secara ilegal di wilayah non-konsumen.
Namun, pada Juni 2017, Bank Desa Shanghai Jiading Hongdu gagal melacak, memeriksa, dan memantau penggunaan dana pinjaman setelah memberikan pinjaman kepada orang tertentu, dan sebagian dana digunakan dalam transaksi sekuritas yang melanggar peraturan. Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shanghai memerintahkannya untuk melakukan koreksi dan menjatuhkan denda 500.000 yuan.
Di antara sembilan denda yang diungkapkan oleh Shanghai Banking and Insurance Regulatory Bureau pada Selasa ini, Bank HSBC (China) juga diperintahkan untuk melakukan koreksi karena sebagian dana kartu kredit bank digunakan di kawasan non-konsumen dari Februari hingga Agustus 2017. Total denda adalah 1 juta yuan.
Tentu saja, denda 1 juta yuan HSBC juga termasuk denda atas pelanggaran bank pada Desember 2016 dan Juni 2017. Penyebab kasus ini adalah bahwa "pembayaran sendiri pinjaman setelah itu secara serius melanggar aturan operasi yang berhati-hati".
Menurut orang dalam industri, meski otoritas regulasi tidak menganggap bisnis cicilan tunai kartu kredit melanggar regulasi, mereka akan fokus pada pengendalian aliran dana. Bank secara agresif mempromosikan pinjaman tunai kartu kredit dan layanan cicilan tunai kartu kredit Ini adalah pinjaman ekstra kecil yang diberikan oleh bank kepada pengguna kartu kredit, yang terbatas pada perjalanan dan dekorasi.
Pada April tahun lalu, Pusat Kartu Kredit Bank Minsheng juga secara khusus menerbitkan "Pengumuman Klarifikasi Lebih Lanjut Penggunaan Dana Kartu Kredit", mengklarifikasi bahwa dana yang diperoleh dari batas cerukan kartu kredit bank hanya dapat digunakan untuk konsumsi pribadi atau keluarga yang wajar, bukan untuk produksi, operasi, investasi, dll. Bidang non-konsumsi (termasuk tetapi tidak terbatas pada pembelian rumah, investasi sekuritas, manajemen kekayaan, dan investasi ekuitas lainnya).
Jutaan pengguna sedang menonton
Tindakan baru! Kementerian Perdagangan dan Kementerian Luar Negeri berbicara serempak! Pihak China tidak memahami rencana konsultasi AS di China, dan menekankan bahwa konsultasi tersebut harus menepati janji, dan sangat menanggapi bahwa Huawei dilarang oleh AS.
Syok! Obrolan grup online bertukar informasi sensitif, berkolusi untuk memanipulasi nilai tukar 11 mata uang, Uni Eropa mengeluarkan denda 1,07 miliar euro kepada lima bank besar, dan UBS dapat menghindari denda.
Pernyataan terbaru dari Kementerian Luar Negeri! Trump mengatakan bahwa ekonomi China tidak terlalu baik, dan Kementerian Luar Negeri menjawab: Tidak ada dasar! 3 kali dalam 3 hari! China sangat percaya diri
Insentif bakat dari rumah orang lain! "Paket layanan jangka panjang" Ping An menarik perhatian! Telah menghabiskan 4,3 miliar untuk membeli sahamnya sendiri, memberikan manfaat bagi lebih dari 30.000 talenta inti
12,2 miliar simpanan dikembalikan ke nol dan kemudian difermentasi! Sebuah surat bisnis dari Kangdexin secara langsung ditujukan kepada Bank of Beijing dan mengatakan bahwa mereka mengeluh tentang pelanggaran bank. Siapa yang benar-benar menderita?
Krisis penebusan ekuitas swasta yang terkenal ini sedang bergejolak! Dugaan pelanggaran kontrak 6,6 miliar, produk ekuitas swasta dibongkar dan dijual, lebih banyak investor diselidiki dan dilaporkan, dan rencana penebusan diduga tertunda
Bank sentral melepaskan diri untuk menstabilkan nilai tukar! Baru sekarang ini telah membuat langkah besar di Hong Kong, dengan niat yang jelas untuk menangguhkan posisi pendek, dan menggunakan depresiasi untuk melindungi tarif? Jangan terlalu banyak berpikir
Pialang China adalah media baru di bawah media otoritatif pasar sekuritas "Waktu Sekuritas". Pialang China memiliki hak cipta atas konten asli yang dipublikasikan di platform. Pencetakan ulang yang tidak sah dilarang, jika tidak, tanggung jawab hukum yang sesuai akan dikejar.
ID: quanshangcn
Tips: Masukkan kode sekuritas dan singkatan pada akun pialang China WeChat untuk melihat pasar saham dan pengumuman terbaru; masukkan kode dana dan singkatan untuk melihat nilai bersih dana.
- Northwest Wolf mengganti pelatih Zhang Jun dan pergi! Kenalan lama atau atasan Shaanxi? Memiliki 2 degradasi magis
- Dia sangat dilecehkan oleh 4 kekasih kecil, tetapi dia menarik 950.000 suka: Menjadi seorang ayah seperti ujian pura-pura.
- Akankah Lin Liangming kembali ke Tiongkok? Degradasi bermain untuk tim Divisi B Barat dengan sisa kontrak 1 tahun dengan Real Madrid
- Hati-hati dengan perusahaan seperti itu! Tirai perbaikan regulasi dibuka, dengan fokus pada tiga pelanggaran besar, dan biro regulasi sekuritas di banyak tempat mengeluarkan setidaknya 9 denda sepanj
- Menunggu 561 hari untuk memulai! Negara yang sangat tidak beruntung? Kiper utama di babak berikutnya terangkat
- Perusahaan paling menguntungkan di dunia ada di sini! Apple menempati peringkat No. 1 selama empat tahun berturut-turut, empat perusahaan besar berada di peringkat sepuluh besar, perusahaan mobil dan
- Belum lagi sepatu bot emas dan sepatu perunggu yang tergantung? Ronaldo baru saja memenangkan MVP Serie A untuk membuat sejarah, tetapi dia mungkin meninggalkan penyesalan seminggu kemudian
- 10 pertandingan dengan 8 gol! Veteran muda nasional dan Sepatu Emas memainkan permainan amatir? Bergantung padanya