[Kantor Berita Caihua] Meskipun ekonomi daratan telah melambat, pendapatan operasional Bank of China (03988-HK) pada tahun 2018 masih dapat melebihi 500 miliar yuan untuk pertama kalinya; pasar telah merespons dengan baik, harga saham telah meningkat secara signifikan, dan peningkatan kumulatif dalam dua hari setelah pengumuman Ini mencapai 4,2% dan ditutup pada HK $ 3,71 pada 2 April. Informasi penting apa yang diungkapkan dalam kinerja Bank of China?
Mari kita lihat pengenalan hasil tahunan Bank of China Chen Siqing 2018. Pada tahun 2018, grup tersebut merealisasikan laba setelah pajak sebesar 192,4 miliar yuan (RMB. Hal yang sama di bawah), meningkat 4,03% dibandingkan tahun sebelumnya; merealisasikan laba setelah pajak sebesar 180,1 miliar yuan yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham bank, meningkat 4,45% dibandingkan tahun sebelumnya; laba per saham adalah 0,59 yuan; Rasio kredit bermasalah sebesar 1,42%, turun 0,03 poin persentase dari akhir tahun sebelumnya, rasio cakupan pemberian kredit bermasalah meningkat 22,79 poin persentase dari tahun sebelumnya menjadi 181,97%. Dewan direksi bank merekomendasikan dividen 0,184 yuan per saham untuk saham biasa pada 2018, meningkat 4,55%.
Sepanjang tahun, jumlah total pinjaman kepada pelanggan grup meningkat RMB 922,714 miliar dari akhir tahun sebelumnya, secara aktif menyediakan sumber air hidup bagi perekonomian riil. Memperkuat keterkaitan investasi, pinjaman dan hutang, mengontrol secara ketat harga pinjaman dan biaya layanan, dan secara aktif mengurangi kesulitan dan pembiayaan yang mahal untuk usaha kecil dan mikro. Pinjaman keuangan inklusif meningkat 12,26% sepanjang tahun, lebih tinggi dari tingkat pertumbuhan semua pinjaman bank.
Selama tahun ini, proyek pertukaran utang-ke-ekuitas yang berorientasi pasar mencapai 43,9 miliar yuan. Upaya intensif untuk mengatasi risiko, dan cabang domestik menyelesaikan 152,5 miliar yuan dari aset bermasalah sepanjang tahun. Kami terus memberikan layanan keuangan untuk prakarsa "Belt and Road", dan memberikan dukungan kredit untuk proyek-proyek di sepanjang rute lebih dari US $ 130 miliar.
Peran utama sains dan teknologi sangat menonjol, dan laju perkembangan digital terus meningkat. Menggunakan perbankan seluler, perbankan transaksi, dan penghitung cerdas sebagai operator, mempercepat transformasi digital seluruh bank. Jumlah pelanggan mobile banking melebihi 140 juta, dan jumlah transaksinya melebihi 20 triliun yuan Pengalaman pelanggan dan reputasi pasar telah meningkat pesat. Selama periode tersebut, pendirian anak perusahaan wealth management dan Bank of China Financial Leasing diluncurkan, dan integrasi layanan semakin dipromosikan. Maju terus rencana penambahan modal dan selesaikan penerbitan obligasi modal sekunder senilai 80 miliar yuan.
Di bawah arahan strategi pengembangan, operasi dan manajemen seluruh bank telah mencapai tingkat yang baru. Pertama, pendapatan operasional melebihi 500 miliar yuan untuk pertama kalinya, dan profitabilitas mencapai level terbaik dalam beberapa tahun terakhir. Kedua, pemberian pinjaman melebihi RMB 107 miliar, dan kemampuan untuk mengimbangi risiko semakin ditingkatkan. Ketiga, rasio kecukupan modal yang terus meningkat, modal Tier 1 menempati urutan ketiga di antara 1.000 bank besar dunia, meningkat satu tingkat dibandingkan tahun sebelumnya.
Menurut Liu Liange, Presiden Bank of China, rata-rata pengembalian total aset (ROA) Bank of China adalah 0,94%, penurunan tahun-ke-tahun sebesar 0,04 persen. Pengembalian ekuitas (ROE) adalah 12,06%, penurunan tahun ke tahun sebesar 18 poin persentase. Rasio kecukupan modal inti tingkat 1 adalah 11,41%, dan rasio kecukupan modal lapis 1 adalah 12,27%, meningkat 0,25 poin persentase; rasio kecukupan modal adalah 14,97%, meningkat 0,78 poin persentase.
Pendapatan bunga bersih dari bisnis inti adalah 359,706 miliar yuan, meningkat 6,3% tahun-ke-tahun, dan margin bunga bersih 1,90%, peningkatan 6 poin persentase tahun-ke-tahun. Diantaranya, margin bunga bersih RMB daratan adalah 2,11%, meningkat 7 basis poin karena pengoptimalan aset dan kewajiban yang berkelanjutan. Struktur, dan bank sentral menurunkan rasio cadangan simpanan. Pendapatan non-bunga adalah 144,41 miliar yuan, penurunan tahun ke tahun sebesar 0,9%.
Pada akhir tahun lalu, jumlah kredit macet sebesar 166,941 miliar yuan, meningkat 8,472 miliar yuan tahun-ke-tahun, dan rasio kredit macet sebesar 1,42%, turun 0,03 poin persentase dari akhir tahun sebelumnya. Saldo provisi penurunan nilai pinjaman adalah 303.781 miliar yuan, meningkat 51.527 miliar yuan dibandingkan akhir tahun sebelumnya. Rasio cakupan pencadangan kredit bermasalah sebesar 181,97%, meningkat 22,79 poin persentase dari akhir tahun sebelumnya. Pada 2018, kerugian pinjaman yang menurun mencapai 107,905 miliar yuan, meningkat 28,42% year-on-year. Menyelesaikan 152,5 miliar yuan dari aset bermasalah.
Selama periode tersebut, volume bisnis penyelesaian internasional yang diselesaikan adalah US $ 4,63 triliun, dan pangsa pasar perdagangan internasional dan bisnis penjaminan lintas batas dari lembaga-lembaga China daratan tetap menjadi pemimpin industri. Volume penyelesaian RMB lintas batas grup adalah 5,95 triliun yuan, mempertahankan pangsa pasar teratas.
Berdasarkan analisis laporan riset Bank of Communications International, laba bersih Bank of China pada tahun 2018 meningkat 4,5% year-on-year, yaitu 1,6% / 0,7% lebih tinggi dari perkiraan Bloomberg / prakiraan bank. Provisi yang lebih tinggi dari perkiraan tersebut diimbangi dengan biaya operasional dan pajak penghasilan yang lebih rendah.
Selain itu, margin bunga bersih meningkat pada kuartal keempat 2018, berkat penyesuaian operasi luar negeri Bank of China dan struktur aset-kewajibannya. Namun, manajemen menyebutkan harga pinjaman turun signifikan pada kuartal I 2019, dan margin bunga bersih ke depan akan tertekan. Pada triwulan IV 2018, kualitas aset stabil, dan rasio NPL turun 1 basis poin dari triwulan sebelumnya. Kekhawatiran dan tingkat keterlambatan juga menurun di paruh kedua tahun ini. Provisi cakupan rasio dan rasio provisi pinjaman membaik pada kuartal keempat, tetapi mereka masih berada pada level yang rendah di antara empat bank besar.
Karena likuiditas domestik yang longgar, Bank of Communications International yakin bahwa margin bunga bersih domestik Bank of China akan berada di bawah tekanan pada tahun 2019, dan dolar AS menangguhkan kenaikan suku bunga, dan margin bunga bersih luar negeri mungkin tidak dapat berkembang lebih jauh. Ketika pertumbuhan ekonomi melambat dan proporsi pinjaman swasta / mikro meningkat, tekanan pada kualitas aset dapat meningkat. Bank akan menyesuaikan perkiraan keuntungan dan harga targetnya nanti, dan untuk sementara mempertahankan harga netral dan target HK $ 3,50.
Pada konferensi kinerja pada 29 Maret lalu, apa pendapat manajemen tentang bisnis di tahun 2019? Konferensi persnya adalah sebagai berikut:
T: Bagaimana Bank of China mendukung usaha kecil dan mikro dan kinerja layanan keuangan inklusif?
A (Wakil Presiden Lin Jingzhen): Bank of China mendukung pengembangan usaha kecil dan mikro. Pada tahun 2018, pinjaman untuk usaha kecil dan mikro meningkat sebesar 12,26%. Saldo pinjaman untuk usaha kecil dan mikro adalah 304,2 miliar yuan, dan tingkat bunga pinjaman berada pada tingkat gabungan sebesar 5,27%. Tahun ini, kami akan terus meningkatkan dukungan terhadap perekonomian riil. Diharapkan pinjaman baru untuk usaha kecil dan mikro tidak kurang dari 90 miliar yuan di tahun 2019.
T: Berapa kinerja margin bunga bersih tahun ini?
A (Wakil Presiden Wu Fulinming): Pada tahun 2018, margin bunga bersih Bank of China meningkat sebesar 6 basis poin. Tahun lalu, bank sentral menurunkan rasio cadangan simpanan beberapa kali untuk menjaga likuiditas pasar yang wajar, meningkatkan dana pinjaman, dan grup juga meningkat Penggunaan dana saham. Ada tekanan penurunan pada margin bunga bersih tahun ini. Pertama, normalisasi kebijakan moneter di negara-negara ekonomi utama Amerika Serikat dan Eropa telah melambat, yang akan berdampak pada margin bunga bersih mata uang asing bank. Kedua, pendalaman marketisasi suku bunga dan perkembangan pasar modal telah mempercepat pendanaan. Perubahan bentuk tersebut telah meningkatkan persaingan simpanan antar bank dan akan memberikan tekanan tertentu pada pengendalian biaya simpanan bank. Bank akan mengoptimalkan struktur aset dan mengendalikan biaya kewajiban untuk mengurangi dampak pasar.
T: Pengaturan apa yang dimiliki Bank of China untuk menambah modal?
A (Presiden Liu Liange): Grup terus mempromosikan rencana penambahan modal dan menyelesaikan penerbitan obligasi modal sekunder sebesar 80 miliar yuan. Tingkat kecukupan modal telah sangat ditingkatkan. Rasio kecukupan modal pada akhir tahun mencapai 14,97%, meningkat 0,78 poin persentase dari akhir tahun sebelumnya, rekor tertinggi .
A (Wakil Presiden Wu Fulin): Bank of China menerbitkan 40 miliar yuan obligasi perpetual di pasar antar bank pada 15 Januari, yang merupakan kasus pertama untuk industri perbankan daratan, menyediakan saluran baru untuk penambahan modal baru, dan memperoleh pembelian ganda jumlah.
T: Sejak rilis peraturan manajemen aset baru, berdampak pada Bank of China.
A (Anggota Komite Partai Zheng Guoyu): Sejak dikeluarkannya peraturan manajemen aset baru, Bank of China telah secara aktif mempromosikan transformasi bisnis manajemen kekayaannya, dan pendapatan manajemen kekayaannya telah menurun, tetapi skala manajemen kekayaannya tetap stabil. Per akhir 2018, saldo produk wealth management Bank of China sekitar 1.157.201 juta yuan, turun 535 juta yuan dari tahun 2017 yang sebesar 1.157.736 juta yuan.
Q: Bank of China telah disetujui untuk mendirikan anak perusahaan wealth management, bagaimana dengan perkembangannya?
J (Presiden Liu Liange): Bank of China meningkatkan izin operasi komprehensifnya dan mempromosikan pendirian perusahaan penyewaan keuangan. Dan memulai persiapan dan pendirian anak perusahaan wealth management dan perusahaan financial leasing.
A (Anggota Komite Partai Zheng Guoyu): Dari perspektif ruang lingkup investasi, anak perusahaan manajemen kekayaan mencakup pendapatan tetap, aset ekuitas, dll.; Penerbitan dapat dalam bentuk penawaran umum atau penempatan pribadi; anak perusahaan manajemen kekayaan dan dana grup dan perusahaan sekuritas berlaku untuk manajemen aset Setiap metode pengawasan memiliki karakteristiknya sendiri dan dapat memuaskan selera risiko pelanggan yang berbeda. Bank of China menjalankan bisnis manajemen kekayaan melalui anak perusahaan manajemen kekayaan, yang akan membantu membangun sistem manajemen aset yang besar di dalam grup, sehingga mendorong pengembangan bisnis manajemen kekayaan bank secara keseluruhan.
T: Bank of China menyelesaikan pinjaman bermasalah tahun ini.
A (Direktur Risiko Liu Jiandong): Upaya keseluruhan tahun ini untuk menyelesaikan masalah buruk akan sama seperti tahun 2018, dan ketentuan yang memadai akan dibuat untuk terus meningkatkan kemampuan penggantian kerugian risiko. Pada tahun 2018, Bank of China menyelesaikan 152,5 miliar yuan dari aset bermasalah, dan kerugian penurunan nilai pinjaman yang masih harus dibayar sebesar 107,9 miliar yuan sepanjang tahun. Hingga akhir tahun 2018, rasio kredit macet bank adalah 1,42%, turun 0,03 persen poin dari akhir tahun sebelumnya; rasio cakupan pemberian pinjaman mencapai 181,97%, meningkat 22,79 persen poin dari akhir tahun sebelumnya.
T: Rencana pembangunan Bank of China di Wilayah Teluk Besar Guangdong-Hong Kong-Macao.
A (Presiden Liu Liange): Bank of China berkomitmen untuk pengembangan Greater Bay Area. Ini akan menyatukan berbagai cabang, termasuk bank komersial, manajemen aset, bank investasi, dll, untuk memberikan solusi yang komprehensif kepada pelanggan, dan menyiapkan dana khusus untuk mendukung pengembangan daerah tersebut. Bank of China akan memberikan permainan penuh pada operasi terintegrasi lintas batas, lintas bisnis, dan lintas batas serta karakteristik globalnya untuk memberikan kontribusi yang sesuai bagi pengembangan Wilayah Teluk Besar Guangdong-Hong Kong-Macao. Langkah selanjutnya, Bank of China akan memperluas pembiayaan industri, ke depan proyek infrastruktur berskala besar seperti bagian utama dari Jembatan Hong Kong-Zhuhai-Macao dan proyek kerjasama lainnya akan banyak berinvestasi.
100 Saham Hong Kong Teratas
Bank of China telah masuk dalam daftar 100 saham teratas Hong Kong selama bertahun-tahun. Kinerja ini sekali lagi diakui oleh pasar, dengan pendapatan operasional melebihi 500 miliar yuan untuk pertama kalinya. Dapatkah Bank of China kembali meraih sukses dalam daftar 100 besar saham baru Hong Kong? Kami menantikan upacara penghargaan yang akan diadakan pada 24 Mei 2019 (Jumat) di Shenzhen Marriott Hotel Nanshan untuk mengungkapkan jawabannya.
Penulis: Zhou Yanfen
Editor: Li Lulu
- "Made in China" berkontribusi pada pemadaman Katedral Notre Dame, warganet asing berkata terus terang: Untungnya, Anda!
- Pacheco merekomendasikan kedua pemain TEDA itu ke timnas, Lippi sebenarnya menyaksikan langsung pertandingan itu.
- Poles matamu! Delapan merek independen dengan keluhan terbanyak tentang "dua item utama" di tahun 2017