Beberapa hari lalu, menurut media Taiwan "Mirror Weekly", KGI Bank, anak perusahaan China Development Financial Holdings, memecahkan celah pengendalian risiko internal dalam transaksi valuta asing. Seorang pedagang valuta asing membayar 1,26 miliar dolar AS (sekitar 35,1 miliar dolar Taiwan). Operasi dolar Kanada terhadap dolar AS mengakibatkan kerugian 8,1 juta dolar AS (sekitar 240 juta dolar Taiwan) dalam semalam. Insiden ini mengejutkan komunitas keuangan di Taiwan dan memicu diskusi tentang kesadaran pengendalian internal lembaga keuangan.
Dalam sepuluh tahun terakhir, sudah banyak kasus pedagang lembaga keuangan global mengalami kerugian besar akibat spekulasi valuta asing, futures dan derivatif keuangan lainnya. Kelalaian yang fatal atau operasi yang disengaja dapat menyebabkan kerugian ratusan juta dolar, dan pedagang ini biasanya Dikenal sebagai "pedagang setan" di industri.
Diketahui bahwa seorang pedagang valuta asing dari KGI Bank dan pedagang lain yang bermarga Ke menggunakan rekening perdagangan bank mereka sendiri untuk mengoperasikan 1.200 (sekitar US $ 1,26 miliar) dolar Kanada. Tanpa diduga, antara Februari dan Maret tahun ini, Akibat percepatan siklus kenaikan suku bunga Federal Reserve dan pecahnya perang perdagangan baja yang tidak kondusif bagi Kanada, dolar Kanada berfluktuasi tajam terhadap dolar AS dan terus jatuh. Karena pedagang salah arah perdagangan, akhirnya menyebabkan kerugian 8,1 juta dolar AS. Ini memberi Bank KGI kerugian bulanan pertama dalam satu setengah tahun.
Tren USD / CAD sejak Februari (grafik harian)
Di sini, Forexpress perlu menjelaskan secara singkat unit transaksi "satu". Menurut pemahaman bursa, di Taiwan, transaksi pasar valuta asing antar bank biasanya memiliki batasan jumlah transaksi minimum, misalnya 1 juta dolar AS adalah satu unit transaksi (biasa disebut satu), 2 juta dolar AS adalah dua, dan seterusnya.
Zhang Liren, juru bicara perusahaan induk KGI Bank Development Financial Holdings, menunjukkan bahwa perusahaan telah melaporkan kepada otoritas keuangan secepat mungkin bahwa kurangnya pengendalian risiko telah diperbaiki, dan pedagang telah mengundurkan diri. Kerugian NT $ 240 juta kali ini telah diperhitungkan dalam laporan laba rugi, yang tidak berdampak signifikan terhadap operasional perusahaan dan tidak mempengaruhi hak pelanggan.
Wang Liqun, Deputy Director of Taiwan Regional Banking Bureau, mengatakan setelah mendapat pemahaman, dipastikan Bank KGI memang mengalami kerugian TWD 240 juta akibat transaksi valuta asing. Insiden tersebut terjadi pada bulan Maret, dan KGI Bank langsung mengikuti ketentuan pada hari penemuan. Umumkan keadaan darurat besar.
Beberapa eksekutif bank juga secara pribadi mengungkapkan bahwa trader itu sebenarnya sangat baik dan serius, tetapi mungkin saja dia terlalu agresif dalam mencari kinerja, yang menyebabkan kesalahan penilaian.
Diberitakan bahwa kejadian tersebut memang disebabkan oleh pedagang di ruang perdagangan valuta asing yang melakukan transaksi over limit.Namun, setelah pedagang bertransaksi, beberapa sistem menemukan fenomena transaksi over limit dalam waktu 24 jam, sehingga pedagang harus segera menutup posisinya.
Otoritas keuangan di Taiwan, Financial Regulatory Commission, menyatakan bahwa selain celah dalam sistem, juga karena pedagang memiliki permintaan sendiri yang tinggi dan mengejar kinerja yang berlebihan, tetapi salah membaca tren dolar Kanada dan melakukan kesalahan besar.
Wang Liqun, wakil direktur Biro Perbankan, mengatakan bahwa biasanya bank memiliki kuota otorisasi transaksi dalam bisnis valuta asing, dan mata uang yang berbeda akan memiliki pengawas individu yang bertanggung jawab, dan juga akan ada pengawas transaksi risiko, dan sistem informasi juga akan memiliki desain kuota transaksi. , Ini adalah standar paling dasar untuk bank umum. Apakah ini berarti Bank KGI lalai dalam pengendalian internalnya? Biro Perbankan menyatakan bahwa fakta-fakta yang relevan harus diselidiki lebih lanjut sebelum dapat ditentukan apakah pengendalian internal Bank KGI rusak.
Pedagang "pemecah masalah" ini memiliki pengalaman beberapa tahun dalam perdagangan valuta asing. Ia telah bekerja dengan baik di masa lalu dan menghasilkan banyak uang untuk bank. Menurut peraturan yang relevan, batas perdagangan pedagang hanya 30 (30 juta dolar AS), tetapi pedagang menemukan celah kecil dalam sistem dan melakukan transaksi setinggi 40 kali, atau 1.200.
Menyikapi hal tersebut, Bank KGI dijadwalkan akan mengadakan rapat direksi Kamis ini (26 April) untuk meninjau pertanggungjawaban atas kurangnya pengendalian internal dan membahas pelepasan kelalaian tugas.
Zhang Liren, juru bicara Development Financial Holding, mengatakan Bank KGI memang memiliki kesalahan pengendalian internal, sehingga Komite Manajemen Keuangan akan menghormati dan menerima hukuman apa pun. Bank KGI juga meluncurkan diskusi tentang tinjauan tanggung jawab dan pembuangan personel, dan tinjauan insiden terkait dan langkah-langkah perbaikan, pembuangan personel, dll., Semuanya akan menyebutkan direksi Bank KGI.
Akibat kejadian ini, para pedagang dan personel terkait tidak terlibat dalam tindak kejahatan dan perbuatan melawan hukum yang merugikan hak dan kepentingan nasabah, sehingga penilaian internal Bank KGI menunjukkan bahwa tingkat sanksi personel tidak boleh dikejar oleh para eksekutif senior. Namun, memang benar adanya kurangnya kontrol internal, dan tidak mungkin bagi tidak ada orang yang menerima hukuman setelah pedagang pergi.
China Development Finance Holdings Co., Ltd. (disingkat: Development Fund) adalah grup investasi keuangan terintegrasi berskala besar yang menyediakan layanan asuransi jiwa, perbankan komersial, sekuritas, modal ventura, dan ekuitas swasta. Anak perusahaannya meliputi China Development Capital, KGI Bank, KGI Securities, China Kehidupan dan perusahaan lain. Perlu disebutkan bahwa KGI Securities adalah salah satu dari sedikit lembaga keuangan di Taiwan yang telah memperoleh lisensi margin valuta asing ritel.
Inventarisasi "pedagang nakal" utama dalam 20 tahun terakhir
April 1992: Banyak bank dan pialang India dituduh secara ilegal berkonspirasi untuk mengekstraksi 1,3 miliar dolar AS dari pasar sekuritas antar bank, mendorong peningkatan substansial dalam perdagangan saham di Bombay Stock Exchange (BSE). Terdakwa utama dalam skandal tersebut, Harshad Mehta, meninggal di penjara selama persidangan.
Februari 1995: Salah satu bank investasi tertua di Inggris, Barings, bangkrut karena Nick Leeson, pedagang berjangka bank yang berbasis di Singapura, kehilangan $ 1,4 miliar dalam perdagangan derivatif. Lisson dipenjara di Singapura, dan Baring Bank kemudian dijual ke ING seharga 1 pound.
September 1995: Bank Daiwa Jepang menderita kerugian sebesar US $ 1,1 miliar karena eksekutif bank AS, Toshihide Iguchi, melakukan transaksi obligasi yang tidak sah. Toshihide Iguchi dipenjara pada tahun 1996.
Juni 1996: Sumitomo Corporation Jepang mengalami kerugian sebesar US $ 2,6 miliar dalam 10 tahun akibat perdagangan tembaga yang tidak sah, terutama dari kepala pedagang Yasuo Hamanaka. Sumitomo Corporation memecat Binzhong Tainan, yang pernah disebut "Tuan 5%" karena tim perdagangan di bawah kepemimpinannya dipercaya menguasai 5% transaksi tembaga global. Kemudian laki-laki Binzhong Thai dipenjara selama 8 tahun.
Maret 1998: Joseph Jett, mantan pedagang obligasi di bank investasi Kidder Peabody, dituduh memalsukan keuntungan palsu senilai $ 350 juta untuk menyembunyikan kerugian dan gagal menyimpan catatan yang benar. Skandal ini akhirnya menyebabkan penjualan bank tersebut. Jeter dihukum membayar $ 8,2 juta kerugian pada September 2007 dan didenda $ 200.000.
Januari 2001: Scott Szach, mantan kepala keuangan Griffin Trading Co, sebuah perusahaan investasi yang sudah tidak ada lagi, dituduh menggelapkan lebih dari $ 556 juta dari rekening bank perusahaan dan mentransfernya ke rekening perdagangan pialang. Transaksi tidak sah dilakukan dalam 18 bulan sebelum perusahaan bangkrut.
Februari 2002: Allied Irish Bank menuduh bahwa pedagang nakal John Rusnak menipu anak perusahaannya di AS, Allfirst, sebesar $ 691 juta. Rasnak kemudian mengakui bahwa dia telah menyusun sebuah rencana yang memungkinkan dia menerima gaji dan bonus sebesar $ 850.000 antara tahun 1997 dan 2001, dan dijatuhi hukuman tujuh setengah tahun penjara.
Maret-April 2006: Hedge fund Amaranth Advisors LLC mengalami kerugian sebesar 6,4 miliar dollar AS, kerugian tersebut berasal dari kontrak gas alam New York Mercantile Exchange (NYMEX). Selanjutnya, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) mengajukan tuntutan terhadap Penasihat Amaranth dan mantan kepala pedagangnya Brian Hunter (Brian Hunter), mengklaim bahwa mereka mencoba memanipulasi harga gas alam berjangka.
Juli 2006: David Bullen dan Vince Ficarra, mantan pedagang opsi valuta asing National Australia Bank, dipenjara. Mereka terkena skandal pada tahun 2004 dan merugikan bank 252 juta dolar Australia. (Sekitar US $ 187 juta). Pengadilan memutuskan keduanya bersalah, mengklaim bahwa mereka telah melakukan transaksi palsu untuk melindungi bonus mereka dan menyembunyikan kerugian mereka. Mereka bekerja dengan mantan pedagang National Australia Bank lainnya seperti Luke Duffy dan Gianni Grey. Masuk penjara dan menjalani hukuman.
Februari 2009: Alexis Stenfors, mantan trader senior di Merrill Lynch di London, untuk sementara dilarang melakukan aktivitas perdagangan. Jangka waktu larangan setidaknya 5 tahun karena dia sengaja menilai terlalu tinggi. Memperdagangkan posisi untuk menyembunyikan kerugian, memaksa Merrill Lynch untuk menulis $ 456 juta.
Mei 2009: David Redmon, mantan trader Morgan Stanley (MS), dilarang melakukan aktivitas perdagangan karena dia menetapkan posisi kontrak berjangka minyak mentah yang besar dan tidak disetujui dan menyembunyikan transaksinya.
Juni 2009: Steve Perkins, seorang pedagang yang berbasis di London di perusahaan pialang minyak mentah PVM Oil Futures, melakukan serangkaian transaksi tidak sah yang menyebabkan perusahaan menderita kerugian hampir $ 10 juta, dan transaksi ini diyakini menyebabkan kerugian. Alasan utama kenaikan harga minyak mentah global. Selanjutnya, Perkins dilarang melakukan aktivitas perdagangan.
April 2010: Evan Dooley, anggota staf pialang berjangka dan opsi AS MF Global, didakwa melakukan penipuan dan dakwaan lainnya.Spekulasi tentang kontrak berjangka gandum pada Februari 2008 menyebabkan perusahaan merugi $ 141 juta. Insiden ini terungkap pada bulan Desember 2009, ketika regulator AS menjatuhkan denda sebesar $ 10 juta pada MF Global untuk kelonggaran manajemen.
Oktober 2010: Jerome Kerviel, mantan pedagang di Societe Generale Bank (GLE), dijatuhi hukuman tiga tahun penjara oleh pengadilan Paris karena keterlibatannya dalam skandal perdagangan. Pada saat yang sama, ia juga diperintahkan untuk mengembalikan 4,9 miliar euro (sekitar 6,7 miliar dolar AS) kepada Societe Generale. Kerviel berusia 33 tahun. Kejahatannya termasuk pelanggaran kepercayaan, penyalahgunaan komputer, dan pemalsuan, yang semuanya dihukum.
September 2011: UBS mengatakan telah menemukan bahwa transaksi tidak sah oleh pedagang di departemen perbankan investasi telah menyebabkan kerugian sekitar $ 2 miliar.
Juni 2014: Organisasi perlindungan lingkungan non-pemerintah internasional Greenpeace mengeluarkan pernyataan yang mengakui bahwa seorang karyawan organisasi tersebut membeli dan menjual euro di pasar valuta asing internasional, menyebabkan kerugian sebesar 3,8 juta euro (sekitar 5,15 juta dolar AS).
artikel terkait:
- Apa yang dilakukan sepuluh besar "pedagang setan"? Setelah dibebaskan dari penjara, "noda berubah menjadi nilai jual"
- Dengan kerugian besar sebesar HK $ 15,5 miliar dalam spekulasi valuta asing, lihat bagaimana CITIC Pacific kehilangannya!
- Greenpeace mengalami kerugian besar sebesar 3,8 juta euro dalam spekulasi valuta asing
- Pedagang berbakat dan pedagang iblis bersaing
- Bagaimana rasanya kehilangan $ 456 juta? Pengakuan "Devil Trader"
- 10 karya "klasik" dari para trader iblis, setelah membacanya, saya sangat mengerti
- Apa yang terjadi pada orang yang minum lebih banyak dan lebih sedikit air? Formulir memberi tahu Anda
- "Resiko rambut rontok" dari "kebotakan", kompensasi tertinggi 10.000! Inilah pertanyaannya: apakah Anda menilai rambut rontok satu per satu?