Penyiar | Xiaoou
Sebagai karyawan perusahaan dana, pertanyaan yang paling sering ditanyakan selain "apa rekomendasi dana yang baik" adalah "bagaimana beroperasi untuk menghasilkan uang".
Hari ini, berdasarkan jutaan data pelanggan perusahaan, saya akan memberikan Anda analisisnya Apa sajakah operasi orang yang membeli dana untuk menghasilkan uang!
Sebelum mengungkapkan rahasianya, pertama-tama mari kita pahami situasi keseluruhan dari profitabilitas pelanggan.
Pendapatan warga jauh lebih rendah dari pendapatan dana
Ambil tahun 2019 sebagai contoh, pengembalian rata-rata dana ekuitas aktif di seluruh pasar tahun ini 45,76% , Rata-rata pengembalian dana ekuitas manajemen aktif kami setinggi 52,01% , Bisa disebut sebagai "pasar bull kecil" dari fund.
Tetapi pada saat yang sama, pendapatan pelanggan jelas tidak terlalu "bull". Membandingkan pendapatan klien dan pendapatan dana, kami dapat menemukan bahwa meskipun tren keduanya pada dasarnya naik dan turun secara bersamaan, pada akhir setiap kuartal, Pendapatan klien jauh lebih rendah daripada pendapatan dana .
Ada banyak basis laba kecil
Melihat distribusi pendapatan nasabah sejak membeli dana kami, kami dapat menemukan bahwa pada akhir 2019, keuntungan klien meskipun Hampir 90% , Tapi setengah dari tentang klien hanya Keuntungan kecil , pendapatan Kurang dari 10 % .
Lebih dari 70% orang Kristen kurang sabar
Lebih dari separuh nasabah akan menebus dalam 3 bulan setelah membeli dana, dan 70% nasabah akan menebus dalam 6 bulan. Dengan kata lain, waktu yang tersisa bagi sebagian besar orang untuk "membuktikan diri" sebenarnya sangat singkat, begitu kinerja reksa dana tidak memenuhi ekspektasi dalam periode ini, nasabah akan memilih untuk menjual.
Namun, konsekuensi dari kurangnya kesabaran seringkali adalah pengalaman keuntungan yang kurang menyenangkan.
Membandingkan jalur perilaku pelanggan dengan keuntungan lebih dari 10% dan kerugian lebih dari 10%, dapat ditemukan bahwa mantan jelas menunjukkan tiga karakteristik: memegang mendasarkan lebih lama, melekat Investasi tetap atau pembelian dalam batch, investasi terdiversifikasi .
Selanjutnya, mari kita lihat dampak dari holding time, investasi tetap, dan investasi yang terdiversifikasi pada profitabilitas pelanggan.
Kepemilikan jangka panjang VS kepemilikan jangka pendek
Untuk pelanggan dengan periode kepemilikan yang lama, probabilitas keuntungan dan hasil rata-rata secara signifikan lebih baik.
Investasi tetap vs. tidak terjadwal
Probabilitas keuntungan dan pengembalian rata-rata pelanggan investasi tetap juga secara signifikan lebih baik daripada pelanggan investasi tidak tetap.
Kepemilikan tunggal vs portofolio dana
Untuk pelanggan yang memiliki banyak dana, tingkat pengembalian dan probabilitas keuntungan secara signifikan lebih tinggi daripada satu pelanggan, dan volatilitas pengembalian juga jauh lebih rendah, dan pengalaman investasi lebih baik.
Namun, setelah memegang sejumlah dana, efektivitas memegang satu dana lagi untuk meningkatkan pengembalian dan volatilitas berkurang secara signifikan.
Membagi pelanggan perusahaan kami yang berusia 18 tahun yang telah kehilangan uang dan bertahan hingga akhir tahun ke-19 menjadi dua kategori sesuai dengan status keuntungan mereka, kami dapat menemukan bahwa karakteristik perilaku mereka jelas berbeda:
Pelanggan turnaround (92%)
-
Tahan Hampir 90% pelanggan bertahan selama lebih dari 1 tahun, dan hampir 50% pelanggan bertahan selama lebih dari 2 tahun;
-
Tetap dalam investasi tetap setelah kerugian : Hampir 90% nasabah yang bersikeras untuk melanjutkan investasi tetap pada tahun 2019 setelah mengalami kerugian pada tahun 2018, menyadari rugi-laba;
-
Produk pilihan : Produk yang paling banyak dimiliki dan pendapatan 19 tahun mereka: CEIBS New Blue Chip A, 59,13%; CEIBS Healthcare A, 75,23%; CEIBS Times Pioneer A, 65,53% .
Pelanggan masih kehilangan uang (terhitung 8%)
-
Mengejar pasang surut : Hampir 60% pelanggan memasuki pasar pada titik yang relatif tinggi di awal 2018;
-
Abaikan investasi tetap setelah kerugian : Di antara klien yang mengalami kerugian dalam investasi tetap pada tahun 2018, hampir 60% melepaskan investasi tetap pada tahun 2019.
Prinsipal menentukan mentalitas, mentalitas mempengaruhi keuntungan
Mencermati data pelanggan dengan tingkat pengembalian tertinggi, kita dapat menemukan bahwa ada sekelompok orang yang "menyakitkan dan bahagia". Jangka waktu penyimpanan mereka umumnya sangat lama dan tingkat pengembalian tinggi, tetapi sayangnya jumlah investasinya relatif kecil.
Di antara 10 pelanggan teratas dengan tingkat pengembalian, 6 pelanggan memiliki jumlah investasi kurang dari RMB 3.000.
Untuk 100 pelanggan teratas dengan tingkat pengembalian, setengah dari jumlah investasi kurang dari 10.000 yuan.
Terlihat bahwa investasi pokok yang lebih rendah memungkinkan nasabah untuk menghadapi nilai bersih dana dan fluktuasi pasar dengan pikiran yang tenang, sehingga mereka dapat menahan lebih banyak dan memiliki lebih banyak kesempatan untuk memperoleh pengembalian yang lebih tinggi. Pada saat yang sama, fenomena ini juga diverifikasi dari samping Kepemilikan jangka panjang Strategi Efektivitas dalam investasi dana .
Baiklah, itu saja untuk berbagi data pelanggan hari ini!
Terakhir, saya ingin mengatakan bahwa investasi yang sukses tidak akan pernah bergantung pada satu atau beberapa operasi yang sengit, tetapi pada pemahaman yang benar tentang produk dana, ekspektasi pengembalian yang wajar, dan metode investasi yang benar serta eksekusi yang tinggi. Disiplin investasi. Singkatnya, itu benar Tonton lebih banyak, pelajari lebih banyak, lakukan lebih sedikit , Untuk mendorong semua orang!
Sumber data: Semua data nasabah dalam artikel ini berasal dari China Europe Fund, per 2019/12/31; semua data pendapatan dana berasal dari angin.
: Semua dana ekuitas aktif di atas mengacu pada ekuitas biasa dan dana ekuitas parsial campuran di bawah klasifikasi angin, tidak termasuk dana yang baru didirikan pada tahun 2019. Jumlah total dana ekuitas aktif di seluruh pasar adalah 1085, dan jumlah dana ekuitas aktif di Cina dan Eropa adalah 41, keduanya tidak membedakan antara saham.
Akumulasi pendapatan nasabah ekuitas pada akhir setiap kuartal mengacu pada pendapatan rata-rata kumulatif (rata-rata aritmatika) dari semua pelanggan yang telah membeli dana ekuitas di bawah CEIBS dan masih memilikinya pada akhir kuartal. Sejak pembentukan dana ekuitas China-Eropa, pendapatan telah dihitung rata-rata, dan jumlah dana yang berpartisipasi adalah 41.
Pelanggan investasi tetap murni mengacu pada pelanggan yang hanya melakukan investasi tetap di CEIBS dan melakukan lebih dari 10 investasi tetap.
CEIBS New Blue Chip A: Tingkat pertumbuhan bersih sejak didirikan adalah 463,21%, dan kinerja benchmark selama periode yang sama adalah 59,22%, pada tahun 2020/2/25. Tingkat pertumbuhan tahunan dari 2008 (7 / 25-12 / 31) hingga 2019 adalah- 1,65%, 54,17%, 4,05%, -13,95%, 11,00%, 14,62%, 24,09%, 55,49%, -2,23%, 19,71%, -18,33%, 59,13%, kinerja benchmark selama periode yang sama adalah -22,27%, 52,65%, masing-masing , -5,87%, -14,12%, 6,36%, -3,06%, 31,11%, 7,53%, -5,21%, 13,03%, -13,91%, 22,76%.
China Europe Healthcare A: Tingkat pertumbuhan bersih sejak didirikan adalah 115,87%, dan kinerja acuan pada periode yang sama adalah 19,42%, pada 2020/2/25. Tingkat pertumbuhan tahunan dari 2016 (9 / 29-12 / 31) hingga 2019 adalah: - 7,30%, 33,76%, -16,01%, 75,23%; kinerja benchmark pada periode yang sama adalah: -1,85%, 9,02%, -14,78%, 21,23%.
China Europe Times Pioneer A: Tingkat pertumbuhan bersih sejak didirikan adalah 193,99%, dan kinerja benchmark selama periode yang sama adalah -10,83%, pada 2020/2/25. Tingkat pertumbuhan tahunan dari 2015 (11 / 3-12 / 31) hingga 2019 adalah: 13,32%, 15,03%, 34,79%, -11,80%, 65,53%; Kinerja benchmark pada periode yang sama adalah: 9,02%, -15,63%, -0,06%, -29,83%, 24,32%.
Peringatan Risiko: Reksa dana memiliki risiko, dan investasi perlu berhati-hati. Manajer investasi mengelola dan menggunakan aset dana sesuai dengan prinsip due diligence, kejujuran dan kredibilitas, kehati-hatian dan ketekunan, namun tidak menjamin dana akan menguntungkan atau minimum return. Investor harus membaca kontrak dana dan prospektus dan dokumen hukum lainnya dengan cermat saat membeli dana untuk memahami situasi spesifik dana tersebut. Kinerja reksa dana di masa lalu tidak menunjukkan kinerja reksa dana di masa yang akan datang, dan kinerja reksa dana lain yang dikelola oleh pengelola dana bukan merupakan jaminan atas kinerja reksa dana tersebut. Investor harus memahami sepenuhnya perbedaan antara investasi tetap reguler dan tabungan sekaligus. Investasi tetap reguler adalah cara yang sederhana dan mudah untuk memandu investor melakukan investasi jangka panjang dan biaya investasi rata-rata. Namun, investasi jumlah tetap reguler tidak dapat menghindari risiko yang melekat pada investasi dana, tidak dapat menjamin pendapatan investor, juga bukan merupakan alternatif manajemen keuangan yang setara dengan tabungan.
Masalah 1: Siapa yang "mencuri" penghasilan ibu saya? Masalah 2: Maaf, dana ini hanya membuat Anda 6%! Tahap 3: Bangun, ini bukan dana yang bagus ! Masalah 4: Terlalu sulit untuk membangun yayasan? Terutama karena saya tidak memahaminya! Masalah 5: Dana yang bagus, ketika saya membelinya, itu jatuh! Masalah 6: Data memberi tahu Anda, haruskah dana berinvestasi dalam suatu waktu? Masalah 7: Di bawah 3000 poin, apakah saya masih dapat membeli dana? Masalah 8: Tidak bermanfaat untuk mengambil lebih banyak, dan berapa banyak dana yang paling cocok untuk disimpan pada saat yang sama? Masalah 9: Membeli dana tanpa menghasilkan uang adalah kesalahan DNA! Masalah 10: Dananya naik sangat tinggi, apakah saya masih bisa membelinya? Masalah 11: Dana apa yang dibeli orang-orang di perusahaan dana? Masalah 12: Apakah dana medis masih bisa dibeli sekarang? Masalah 13: Ini juga merupakan investasi tetap, mengapa pendapatan orang lain lebih tinggi dari Anda?
- Tesla sedang sibuk merekrut pasukan dan melanjutkan pekerjaan. Bagaimana bisa lebih "ternoda" dalam berinvestasi pada kendaraan energi baru?
- Pada saat ia terjun bebas, Buffett membuat langkah lain! Tingkatkan kepemilikan Anda atas saham ini sebesar $ 45 juta, serakah ketika orang lain takut?
- Lebih dari 370.000 kasus yang dikonfirmasi di seluruh dunia akankah Olimpiade Tokyo ditunda hingga 2021?
- Jalan Tol Lingkar Selatan Jiaoping, Jalan Lingkar Daxi, dll. Pembangunan lalu lintas Pingdingshan akan mengalami pergerakan besar pada tahun 2020