Baru-baru ini, reporter mengetahui dari Biro Distrik Pengembangan Ekonomi dan Teknologi dari Biro Keamanan Publik Kota Yangzhou, Provinsi Jiangsu bahwa dalam operasi khusus "Net Net 2020", biro tersebut memecahkan platform pihak keempat yang menyediakan "run point" untuk aplikasi pinjaman online, dan hanya 3 Waktu bulan, Dengan arus modal 860 juta yuan, ini adalah "sub-platform yang berjalan" terbesar di Provinsi Jiangsu. , Yang juga mengungkap rahasia di balik beroperasinya penipuan pinjaman online. "
Pria muda itu ketat
Pemberian pinjaman melalui internet menghasilkan laba tinggi
Xiao Liu (nama samaran) bekerja di zona pembangunan, gajinya tidak tinggi dan pengeluaran bulanannya ketat. Awal Maret tahun ini, karena Xiao Liu makan bersama teman-temannya, pengeluaran melebihi kendalinya, dan biaya hidup menjadi masalah. Pada saat ini, Xiao Liu, yang sedang sibuk, tiba-tiba membutuhkan sejumlah uang untuk terburu-buru. Tetapi sebenarnya tidak ada uang di tangan, apa yang harus saya lakukan? Saat ini, Xiao Liu ingat teman sebelumnya menyebutkan pinjaman tanpa jaminan secara online. kemudian, Ia mencari aplikasi pinjaman online di Internet. Menurut aplikasi tersebut, dibutuhkan 5 hari untuk meminjam 2.500 yuan, dan bunganya hanya 12,5 yuan. . Xiao Liu berpikir itu bagus, itu lebih cocok untuknya, dan dia bisa menerima minat. Karena itu, dia memberikan informasi yang relevan sesuai dengan persyaratan pinjaman online APP dan mengajukan pinjaman.
Apa yang tidak diharapkan Xiao Liu adalah dia mengajukan pinjaman 2.500 yuan, tetapi hanya 1.375 yuan yang datang. Xiao Liu bingung dan bertanya kepada customer service apa yang terjadi, respon yang didapatnya adalah uang yang dipotong adalah biaya pelayanan. Industri menyebutnya "bunga pemenggalan" . Apa yang membuat Xiao Liu semakin tidak terduga adalah bahwa dia tidak dapat membayar kembali sebagian dari uang itu setelah lebih dari 5 hari. Akibatnya, bunga yang dia hutangkan menjadi dua kali lipat setiap hari, dan dia tidak dapat membayar kembali sebagian dari uang itu.
Pengejaran gila yang tak tertahankan
Panggil polisi untuk meminta bantuan
Xiao Liu pernah mendengar tentang tingginya suku bunga pinjaman online sebelumnya, tetapi dia tidak pernah mengharapkan suku bunga setinggi itu. Pada awalnya, Xiao Liu masih aktif mengumpulkan uang dan ingin mengembalikannya, berbagai alasan ia mengarang untuk meminjam uang dari kerabat dan teman untuk melunasinya. Tanpa diduga, kecepatan pembayarannya jauh di belakang tingkat pertumbuhan bunga. Nanti, Xiao Liu Saya tidak bisa lagi meminjam uang untuk membayarnya kembali, dan saya tidak berani menceritakannya kepada anggota keluarga saya, saya berada dalam tekanan yang luar biasa setiap hari. . Seseorang berkata kepada Xiao Liu bahwa sebenarnya pinjaman online itu benar-benar tidak lunas, itu bukan masalah besar. Xiao Liu mendapat sedikit kenyamanan. Dia merasa telah membayar banyak keuntungan, dan tidak ada yang mencarinya selama berhari-hari. Mungkin masalah ini akan berlalu. Selain itu, mereka semua meminjam dari Internet. Apa yang bisa dilakukan pihak lain? jenis?
Tepat ketika Xiao Liu kebetulan, telepon licik dari pinjaman online APP menelepon. Awalnya, Xiao Liu menemukan beberapa alasan untuk menunda, tetapi pihak lain tidak banyak bicara. Tetapi kemudian, ketika pihak lain melihat bahwa Liu tidak membayar kembali uangnya, ada lebih banyak panggilan licik, dan mereka mulai membuat berbagai ancaman. Meski begitu, Xiao Liu tidak bisa menghasilkan uang untuk melunasi pinjamannya.
Setelah beberapa waktu, Xiao Liu tiba-tiba menerima telepon dari seorang kerabat yang menanyakan apakah dia berutang pinjaman, dan panggilan untuk pembayaran itu pergi kepadanya. kemudian, Xiao Liu juga menerima telepon dari staf aplikasi pinjaman online, mengatakan bahwa dia akan menelepon semua kerabat, teman, dan personel perusahaan jika dia tidak membayar uang, mengatakan bahwa dia tidak akan membayar uang yang dia utangnya. . Sekarang Xiao Liu cemas, bagaimana mungkin dia masih memiliki wajah untuk hidup di masa depan. Dalam keputusasaan, Xiao Liu memilih untuk memanggil polisi untuk meminta bantuan.
Ikuti pokoknya
Polisi menggali platform "run point"
Setelah menerima alarm, polisi zona pengembangan sangat mementingkan hal itu dan segera membuka kasus untuk diselidiki. Setelah penyelidikan ekstensif, para penyelidik menemukan bahwa APP Xiao Liu Wangdai dan Xiao Liu tidak memiliki pertukaran ekonomi langsung, dan akun yang mentransfer uang ke akun Xiao Liu tidak ada hubungannya dengan APP. Ketika Xiao Liu membayar kembali uangnya, transfer tersebut Ini adalah akun lain. Seluruh proses melibatkan banyak akun, dan akun ini tidak terkait satu sama lain. Apa yang terjadi? Polisi mengikuti pokoknya, mengintegrasikan sejumlah besar petunjuk investigasi, dan melakukan investigasi lebih lanjut. Menemukan bahwa transfer ini semuanya terkait dengan mata uang virtual di Internet . Akhirnya, setelah dilakukan investigasi oleh personel penanganan kasus, muncul platform pihak keempat yang menyediakan "run point" untuk pinjaman online.
Polisi di zona pengembangan menemukan bahwa selain platform APP pinjaman online, pemberi pinjaman, dan pemberi pinjaman, ada juga pihak keempat untuk pinjaman online, pihak keempat dan tiga pihak lainnya semuanya melakukan perdagangan dalam bentuk poin. Pemberi pinjaman mengubah dana yang ditransfer menjadi sen melalui pihak keempat Setelah berdagang dengan sen, kredit diubah menjadi dana melalui platform pihak keempat dan ditransfer ke akun. . Karena platform "run point" pihak keempat, keacakan dan fleksibilitas transaksi tiga pihak lainnya terwujud, dan transaksi bersama adalah objek yang tidak pasti, dan tidak ada koneksi yang dapat dilihat di pembukuan. Dengan cara ini, sulit untuk mendeteksi pelanggaran semacam itu, dan bahkan jika ditemukan, sulit untuk menemukan hubungan di antara mereka, untuk menghindari serangan.
Pinjaman online "kapal induk" pun berakhir
Angka-angka luar biasa di belakang
Setelah penyelidikan mendalam, polisi zona pengembangan menemukan bahwa platform pihak keempat ini sebenarnya adalah "kapal induk" pinjaman online, dan ada ratusan aplikasi pinjaman online yang "menjalankan poin" melalui platform ini. Setelah penyelidikan lebih lanjut, polisi menemukan orang yang bertanggung jawab di belakang peron, dan Berhasil menangkap orang yang sebenarnya yang bertanggung jawab atas platform Long Mou, Liao Mou dan 7 orang lainnya .
Setelah persidangan, diketahui bahwa pada Juni 2019, Liao, Long dan lainnya mendirikan Shenzhen XX Technology Co., Ltd. Setelah perusahaan didirikan, tiga orang di atas membagi tenaga kerja: Liao adalah perwakilan hukum dan manajer produk perusahaan; Long adalah perwakilan hukum dan manajer produk perusahaan. Pemimpin tim teknis perusahaan, Ini juga merekrut personel untuk terlibat dalam pengembangan, aplikasi, dan pemeliharaan perangkat lunak platform penyelesaian "Running Points", serta halaman web perusahaan untuk digunakan oleh perusahaan pemberi pinjaman online dan pedagang lain untuk mengumpulkan informasi peminjam guna memfasilitasi peminjaman dan pembayaran kembali . Pada saat yang sama, dua orang di atas bernegosiasi dengan berbagai dompet pedagang pinjaman seperti "dompet mini" dan "Golden Doudou" yang dirancang oleh Ang Moumou dan lainnya untuk menyediakan saluran pembayaran dana mereka, dan secara berturut-turut merekrut tim Guo Moumou, Chen Moumou, dll. Tim ini terlibat dalam bisnis penerimaan (pembayaran dan pengumpulan dana) untuk platform "run point" -nya. Shenzhen Jinghui, akseptor, dan pedagang menggunakan platform "Runfen" untuk memperdagangkan mata uang virtual dan menyediakan penyelesaian finansial untuk aktivitas kejahatan dunia maya lainnya, masing-masing mencari keuntungan ilegal.
Setelah tersangka tiba dalam kasus ini, para penyelidik menemukan dari tiga bulan transaksi bahwa semua pedagang dan akseptor menerapkan layanan penyelesaian dana melalui platform hingga total 860 juta yuan, dan pengguna platform menarik hingga 60 juta yuan.
Pada saat pers, reporter mengetahui bahwa Divisi Pengembangan Ekonomi dan Teknologi dari Biro Keamanan Umum Kota Yangzhou saat ini sedang mengatur polisi untuk menyerang geng lain di Shenzhen, Guangzhou, Xi'an, Bengbu, Wenzhou, dan Hangzhou. Selain itu, personel khusus diatur untuk melakukan kunjungan dan pengumpulan bukti kepada para korban dari platform pinjaman yang terlibat, dan menyita lebih dari 50 komputer, lebih dari 80 ponsel, lebih dari 40 kartu bank, dan 12 pelindung USB. Saat ini kasus tersebut masih dalam proses.
Koresponden: Li Zhi Xia Zejun
Reporter: Choi Geun Won
- Seruan anak kedua untuk mengikuti nama belakang ibunya semakin meningkat, dan pada saat yang sama menimbulkan 4 kekurangan. Apakah orang tua sudah siap?
- Bantu aku melihat seperti apa rupa seorang gadis! Anak laki-laki tampan itu mengantarkan makanan selama 3 bulan, dan pesanan luar biasa yang dia terima benar-benar mutlak.
- Insiden di Changsha! Mahasiswa perempuan itu melihat ke bawah ke telepon dan menabrak bus, dan langsung kehilangan ingatannya "Di mana saya" ... Sekali lagi, Anda harus membedakan kesempatan ketika m
- Ketebalannya hanya 1,05 mm? Satu artikel untuk memahami apa itu "pintu balok anti-tabrakan belakang" dari Changan CS75 PLUS
- Berinvestasi 240.000 untuk menghasilkan lebih dari 80.000 setahun, banyak orang di Liuzhou menambahkan jutaan tetapi kehilangan uang mereka. Mengapa?
- Topan No. 18 "Molafi" dihasilkan! Atau topan terkuat di Laut Cina Selatan tahun ini! Cuaca baru-baru ini layak untuk ditonton!
- Mulut terkenal Taiwan menafsirkan PLA UAV untuk berpatroli di stasiun: anggaran militer daratan tidak mencukupi, dan lain kali Anda hanya dapat melihat pesawat kertas