Sumber: China Economic Net
China Economic Net, Beijing, 23 Januari. Situs web Komisi Regulasi Perbankan dan Asuransi China kemarin mengumumkan formulir pengungkapan informasi penalti administratif dari Biro Pengawasan Shaanxi dari Komisi Regulasi Perbankan dan Asuransi China (Hukuman Regulasi Asuransi Bank Shaanxi Juezi [2019] No. 89-98), yang menunjukkan bahwa Changan Bank Co., Ltd. Tujuh cabang gagal menanggung biaya evaluasi agunan seperti yang dipersyaratkan, dan meneruskan biaya operasi; pinjaman modal kerja digunakan untuk pembangunan proyek; pinjaman pembangunan diberikan kepada perusahaan real estate untuk menggantikan dana investasi pemegang saham sebelumnya untuk pembayaran biaya pengalihan tanah dan tiga pelanggaran hukum dan peraturan lainnya. Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi menjatuhkan denda total 1,08 juta yuan, dan dua orang terkait yang bertanggung jawab telah diperingatkan.
Hukuman Peraturan Asuransi Bank Shaanxi Juezi [2019] No. 89 menunjukkan bahwa Sub-cabang Distrik Xi'an Baqiao dari Chang'an Bank Co., Ltd. gagal menanggung biaya evaluasi jaminan seperti yang dipersyaratkan, dan meneruskan biaya operasional. Menurut Pasal 73 dari Undang-Undang Bank Komersial Republik Rakyat China, Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi mendendanya 100.000 yuan.
Hukuman Peraturan Asuransi Bank Shaanxi Juezi [2019] No. 90 menunjukkan bahwa Sub-cabang Distrik Xi'an Lianhu dari Chang'an Bank Co., Ltd. gagal menanggung biaya evaluasi jaminan seperti yang dipersyaratkan dan meneruskan biaya operasi. Menurut Pasal 73 dari Undang-Undang Bank Komersial Republik Rakyat China, Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi mendendanya 100.000 yuan.
Hukuman Peraturan Asuransi Bank Shaanxi Juezi [2019] No. 91 menunjukkan bahwa Xi'an Silk Road Branch of Chang'an Bank Co., Ltd. gagal menanggung biaya evaluasi jaminan seperti yang dipersyaratkan, dan meneruskan biaya operasional. Menurut Pasal 73 dari Undang-Undang Bank Komersial Republik Rakyat China, Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi mendendanya 100.000 yuan.
Hukuman Peraturan Asuransi Bank Shaanxi Juezi [2019] No. 92 menunjukkan bahwa Cabang Xixianxin dari Chang'an Bank Co., Ltd. gagal menanggung biaya evaluasi jaminan seperti yang dipersyaratkan, dan meneruskan biaya operasi. Menurut Pasal 73 dari Undang-Undang Bank Komersial Republik Rakyat China, Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi mendendanya 100.000 yuan.
Hukuman Peraturan Asuransi Bank Shaanxi Juezi [2019] No. 93 menunjukkan bahwa Cabang Xi'an Xincheng dari Chang'an Bank Co., Ltd. gagal menanggung biaya evaluasi jaminan seperti yang dipersyaratkan, dan meneruskan biaya operasi. Menurut Pasal 73 dari Undang-Undang Bank Komersial Republik Rakyat China, Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi mendendanya 100.000 yuan.
Menurut Shaanxi Bank Insurance Regulatory Punishment No. [2019] No. 94, Chang'an Bank Co., Ltd. Cabang Distrik Xi'an Chang'an gagal menanggung biaya evaluasi jaminan seperti yang dipersyaratkan dan meneruskan biaya operasi. Sesuai dengan Pasal 73 Undang-Undang Bank Komersial Republik Rakyat Tiongkok, Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi mendendanya 120.000 yuan.
Shaanxi Bank Insurance Regulatory Punishment Juezi [2019] No. 95 menunjukkan bahwa pinjaman modal kerja dari Chang'an Bank Co., Ltd. Cabang Distrik Xi'an Huyi digunakan untuk konstruksi proyek. Menurut Pasal 46 dari "Pengawasan Perbankan dan Hukum Administrasi Republik Rakyat Cina," Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi mendendanya 210.000 yuan.
Menurut Shaanxi Bank Insurance Regulatory Punishment No.96 (2019) No. 96, Cabang Xi'an Xincheng dari Chang'an Bank Co., Ltd. mengeluarkan pinjaman pembangunan kepada perusahaan real estate untuk menggantikan dana investasi pemegang saham awal untuk pembayaran biaya transfer tanah. Menurut Pasal 46 dari Peraturan Perbankan dan Hukum Administrasi Republik Rakyat Tiongkok, Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi mendendanya 250.000 yuan.
Hukuman Peraturan Asuransi Bank Shaanxi No. [2019] No. 97 menunjukkan bahwa Zhao Hu bertanggung jawab atas pembayaran biaya pengalihan tanah oleh Sub-cabang Distrik Xi'an Xincheng Bank Changan dalam menerbitkan pinjaman pembangunan kepada perusahaan real estat untuk menggantikan dana investasi pemegang saham sebelumnya. Sesuai dengan Pasal 48 dari "Pengawasan Perbankan dan Hukum Administrasi Republik Rakyat Cina," Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi memperingatkannya.
Nomor Hukuman Peraturan Bank Shaanxi Bank [2019] No. 98 menunjukkan bahwa Wang Peng bertanggung jawab atas pengawasan dan pengelolaan perilaku Cabang Distrik Xincheng Bank Changan Bank Xi'an untuk menerbitkan pinjaman pembangunan kepada perusahaan real estate untuk menggantikan dana investasi pemegang saham sebelumnya untuk pembayaran biaya pengalihan tanah. Sesuai dengan Pasal 48 dari "Pengawasan Perbankan dan Hukum Administrasi Republik Rakyat Cina," Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaanxi memperingatkannya.
Menurut laporan tahunan 2018, pemegang saham terbesar Changan Bank adalah Shaanxi Yanchang Petroleum (Group) Co., Ltd., memegang 20,00%; pemegang saham terbesar kedua adalah Shaanxi Coal and Chemical Industry Group Co., Ltd., memegang 20,00%; Pemegang saham terbesar ketiga adalah Shaanxi Nonferrous Metals Holding Group Co., Ltd., dengan rasio kepemilikan saham 12,00%.
regulasi yang relevan:
Pasal 73 dari Undang-Undang Bank Umum Republik Rakyat Tiongkok menetapkan bahwa: bank komersial yang menyebabkan kerusakan properti pada deposan atau pelanggan lain dalam salah satu keadaan berikut harus menanggung pembayaran bunga atas kinerja yang tertunda dan kewajiban perdata lainnya:
(1) Penundaan atau penolakan yang tidak wajar untuk membayar pokok dan bunga deposito;
(2) Melanggar penerimaan tagihan dan peraturan bisnis penyelesaian lainnya, tidak dapat mencairkan, tidak menerima tanda terima dan pembayaran ke dalam rekening, menekan tagihan, menekan suara, atau mengembalikan dana yang melanggar peraturan;
(3) Penyelidikan ilegal, pembekuan, pemotongan simpanan tabungan pribadi atau simpanan perusahaan;
(4) Perbuatan lain yang melanggar ketentuan undang-undang ini dan menimbulkan kerugian bagi penabung atau nasabah lain. Dalam keadaan yang ditentukan dalam paragraf sebelumnya, Otoritas Pengaturan Perbankan Dewan Negara akan memerintahkan koreksi. Jika ada pendapatan ilegal, pendapatan ilegal akan disita. Jika pendapatan ilegal lebih dari 50.000 yuan, denda satu sampai lima kali pendapatan ilegal akan dikenakan; tidak ada pendapatan ilegal atau Jika pendapatan ilegal kurang dari 50.000 yuan, denda 50.000 yuan hingga 500.000 yuan akan dikenakan.
Pasal 46 dari "Pengawasan Perbankan dan Hukum Administrasi Republik Rakyat Cina" menetapkan: Lembaga keuangan perbankan dalam salah satu keadaan berikut akan diperintahkan untuk melakukan koreksi oleh Badan Pengatur Perbankan Dewan Negara dan didenda antara 200.000 yuan dan 500.000 yuan ; Jika keadaan sangat serius atau gagal untuk melakukan koreksi dalam batas waktu, mereka dapat diperintahkan untuk menghentikan usaha untuk perbaikan atau izin usaha mereka akan dicabut; jika ada kejahatan, tanggung jawab pidana harus diselidiki menurut hukum:
(1) Menunjuk direktur dan manajer senior tanpa meninjau kualifikasi mereka;
(2) Menolak atau menghalangi pengawasan di luar lokasi atau inspeksi di tempat;
(3) Memberikan dokumen dan materi seperti pernyataan dan laporan yang tidak benar atau menyembunyikan fakta penting;
(4) Tidak mengungkapkan informasi sesuai dengan peraturan;
(5) Pelanggaran serius terhadap aturan bisnis yang bijaksana;
(6) Menolak untuk melaksanakan tindakan yang ditentukan dalam Pasal 37 Undang-Undang ini.
Pasal 48 dari "Undang-Undang Pengawasan dan Administrasi Perbankan Republik Rakyat Tiongkok" menetapkan: jika lembaga keuangan perbankan melanggar undang-undang, peraturan administratif, dan peraturan negara terkait tentang pengawasan dan manajemen perbankan, lembaga pengawasan dan administrasi perbankan tidak akan mematuhi Pasal 44 undang-undang ini Selain hukuman yang diatur dalam Pasal 47, situasi yang berbeda dapat dibedakan dan tindakan berikut dapat diambil:
(1) Memerintahkan lembaga keuangan perbankan untuk menjatuhkan sanksi disipliner kepada direktur yang bertanggung jawab langsung, manajer senior, dan personel yang bertanggung jawab langsung lainnya;
(2) Jika perilaku lembaga keuangan perbankan bukan merupakan kejahatan, direktur yang bertanggung jawab langsung, manajer senior dan orang yang bertanggung jawab langsung lainnya akan diberi peringatan dan dikenakan denda 50.000 yuan sampai 500.000 yuan;
(3) Membatalkan kualifikasi direktur dan manajer senior yang bertanggung jawab langsung untuk jangka waktu tertentu hingga seumur hidup, dan melarang direktur, manajer senior, dan orang yang bertanggung jawab langsung lainnya untuk terlibat dalam pekerjaan perbankan untuk jangka waktu tertentu hingga seumur hidup.
Berikut ini adalah hukuman aslinya:
- Toyota! Nissan! Honda! Kedelapan perusahaan mobil Jepang mengumumkan bahwa mereka akan menghentikan produksi! Apa artinya ini bagi industri otomotif?
- 20.000 ventilator! Bahan anti epidemik buatan China telah dikirim ke banyak negara: masih ada 2 miliar masker
- Buffett "potong daging" saham penerbangan! Sinyal apa yang harus diungkapkan? Apakah Anda masih bisa "bermain dengan gembira"?
- sangat gila! Jumlah rumah mewah di Shenzhen mulai dari 29 juta, dan 54 set adalah "lampu kedua"! Kemiskinan sekali lagi membatasi imajinasi saya ...
- Inventaris A-share! Ini meroket sebesar 253% dalam tiga bulan tertinggi, dan ada juga penurunan tragis sebesar 60%.
- Perumahan dan Konstruksi Jingzhou memeriksa dimulainya kembali pembangunan Jendela Greenland, Wuyue Plaza dan real estat Jingzhou lainnya