Perselisihan pinjaman pribadi menyebabkan seorang manajer cabang bank besar membantu dalam penyelesaian "operasi sakral" dari paket transfer rekening bank dan transfer jutaan dana.
Pada tanggal 1 April, Biro Regulasi Perbankan dan Asuransi Shaoxing Zhejiang mengungkapkan dua keputusan hukuman administratif terhadap individu, keduanya dilarang bekerja di industri perbankan seumur hidup. Di antara mereka, Zhong Xiaoyi secara langsung bertanggung jawab atas penanganan ilegal bisnis pertukaran kerusakan buku bank; Cheng Gang secara langsung bertanggung jawab atas penanganan bisnis perbankan online secara ilegal dan secara ilegal menangani bisnis pertukaran kerusakan buku bank.
Kedua keputusan hukuman administratif untuk pelarangan bisnis seumur hidup ini mengungkapkan keputusan pengadilan yang berdebu. Padahal, lebih dari tiga tahun sebelum otoritas regulasi mengeluarkan denda administratif, kedua pihak tersebut di atas telah divonis oleh pengadilan karena melanggar hukum, kali ini otoritas regulasi hanya menambahkan sanksi administratif sesuai dengan undang-undang.
Menurut data, Zhong Xiaoyi awalnya adalah presiden Sub-cabang Shangyu Haibin dari China Construction Bank, dan Cheng Gang pada awalnya adalah staf yang dikirim oleh Zhejiang Leibo Human Resources Development Co., Ltd. untuk bekerja di Sub-cabang Shangyu Youth di China Construction Bank. Cabang Pembantu CCB Shangyu Haibin dan Cabang Pembantu CCB Shangyu Qingchun keduanya merupakan cabang pembantu dari Cabang CCB Shaoxing.
Bantu orang lain untuk "meninggalkan" buku tabungan
Mengapa Zhong Xiaoyi melakukan kejahatan? Masalah ini harus dimulai dengan sengketa pinjaman pribadi.
Wartawan Broker China berkonsultasi dengan putusan pidana Pengadilan Rakyat Distrik Shangyu, Kota Shaoxing, Provinsi Zhejiang. Pada 2009, Lu ingin meminjam 80 juta yuan dari Zhu, wakil manajer umum Jiangsu World Group Co., Ltd. Menurut kesaksian Zhu, sebelumnya, Lu pernah meminjam uang dari World Company, karena undang-undang menetapkan bahwa perusahaan tidak mengizinkan peminjaman dana, maka perusahaan tersebut mentransfer uang tersebut ke atas nama pribadinya dan kemudian meminjamkannya kepada Lu. tertentu.
Kali ini Lu ingin meminjam lagi 80 juta.Lu berkata bahwa selama perusahaannya menyimpan 80 juta di bank yang ditunjuknya, dia tidak perlu meminjamkannya secara langsung. Dengan cara ini, uang perusahaan tidak hanya aman di bank, tetapi juga dapat menikmati bunga pinjaman dan bunga deposito bank. Dia melaporkan masalah tersebut ke perusahaan, dan perusahaan setuju untuk beroperasi sesuai dengan metode Lu dan menyetor 80 juta atas nama pribadinya di CCB cabang Shangyu Haibin yang ditunjuk oleh Lu.
Sebenarnya, metode operasi yang disebutkan di atas termasuk dalam "pinjaman simpanan". Yang disebut metode deposit untuk meminjam adalah bernegosiasi dengan pemberi pinjaman terlebih dahulu. Pemberi pinjaman membuka dua akun di bank, satu akun untuk deposit dan satu akun tanpa deposit, dan kemudian dengan mengubah akun tanpa uang, pemberi pinjaman menukar uang yang telah disimpan oleh pemberi pinjaman. Buku tabungan, lalu transfer uang keluar dan transfer ke rekening peminjam.
Berdasarkan putusan tersebut, Zhong Xiaoyi pernah mengaku kepada badan keamanan publik. Sebelumnya Lu pernah menginstruksikan orang lain untuk sering menelponnya, artinya jika ada sejumlah uang yang akan dipinjamkan kepada orang lain, lewat transfer bank, jumlah di buku tabungannya tidak bisa diubah. , Dan dapat meminjamkan uang kepada orang lain, tanyakan jika ada cara apapun. Dikatakan dapat dioperasikan, selama Anda membuka dua akun dengan CCB pada saat yang sama, menyimpan uang di satu akun dan tidak ada uang di akun lain, dan kemudian mengubah akun buku bank yang tidak menyimpan uang ke nomor akun buku bank untuk menyimpan uang, dan kemudian menggunakan yang dimodifikasi Masuk ke CCB untuk menukarkan buku tabungan Anda, sehingga buku tabungan yang tidak menyimpan uang akan menjadi buku tabungan untuk menyimpan uang, dan Anda dapat menggunakan buku tabungan ini untuk menarik uang, tetapi buku tabungan asli untuk menyimpan uang masih ada.
Oleh karena itu, dalam perilaku peminjaman Lu dan Zhu, organ pengadilan menemukan bahwa Lu, Zhu, dan lainnya pergi ke CCB cabang Shangyu Haibin saat itu di Zhong Xiaoyi untuk membuka dua rekening simpanan pribadi. Operasi spesifiknya adalah sebagai berikut:
Pertama, Zhu membuka dua rekening simpanan pribadi (A dan B), dan Zhu menyetor 80 juta di A, dan memberikan kata sandi buku tabungan B dan dua buku tabungan kepada Lu dan lainnya.
Kedua, di kantor Zhong Xiaoyi, Lu dan yang lainnya mengikuti arahan Zhong Xiaoyi untuk menutupi dan mengubah item seperti nomor rekening bank, nomor buku bank dan item lain dari buku tabungan B, mengubahnya menjadi isi buku tabungan A, dan pergi ke CCB Shangyu Youth Branch untuk menanganinya. Untuk mengganti buku tabungan, gunakan kartu identitas dan kata sandi buku tabungan yang disediakan oleh Zhu untuk mendapatkan kembali buku tabungan dengan nomor rekening A.
Akhirnya, Lu dan yang lainnya bergegas kembali ke Cabang Pembantu CCB Shangyu Haibin. Zhong Xiaoyi memanfaatkan posisi presiden untuk menyetujui dan menyetujui transfer 80 juta yuan di nomor rekening A ke rekening seseorang di Lu dan Proyek Transportasi Nasional Jiande. Akun perusahaan terbatas.
Menerima suap dengan tangan kekasih
Untuk berterima kasih kepada Zhong Xiaoyi atas bantuannya dalam deposit, transfer, dan operasi lainnya, sebagai gantinya, Lu memutuskan untuk memberi Zhong Xiaoyi imbalan sebesar 3 juta yuan. Namun yang menarik adalah metode pengumpulan uang fasilitasi oleh Zhong Xiaoyi relatif "pintar", dan dia tidak memungutnya secara langsung.
Putusan tersebut menunjukkan bahwa pada hari sebelum operasi penyetoran oleh Lu, Zhu, dan lainnya yang disebutkan di atas, Lu dan yang lainnya meminta Zhong Xiaoyi untuk bertemu untuk membahas operasi penyetoran. Ketika Zhong Xiaoyi dan Sun Haishu hendak pergi, Zheng akan menyiapkan uang tunai 1 juta yuan di muka. Berikan kepada Zhong Xiaoyi, dan Zhong Xiaoyi memberi isyarat kepada rekannya Sun Haishu untuk mengambilnya.
Sisa 2 juta biaya manfaat diselesaikan melalui transfer bank, dan juga melalui rekening pribadi Sun Haishu terlebih dahulu. Putusan tersebut menunjukkan bahwa Lu memberi tahu Zhong Xiaoyi bahwa dia tidak bisa mendapatkan uang tunai 2 juta yuan dan berharap untuk membayar melalui transfer. Zhong Xiaoyi memberi tahu Sun Haishu tentang masalah tersebut dan meminta Sun Haishu untuk mengambil uang tersebut dengan kartu banknya. Belakangan, Sun Haishu mengetahui bahwa pembayaran di atas diberikan oleh Lu kepada Zhong Xiaoyi. Dalam kasus biaya fasilitasi, dia memberikan kartu banknya kepada Lu, yang mentransfer RMB 2 juta ke kartu Sun Haishu.
Mengapa Zhong Xiaoyi membiarkan Sun Haishu maju untuk meminta bayaran untuknya? Menurut putusan, menurut keterangan saksi Zhou (saksi adalah wakil manajer umum departemen pengawasan dan kepatuhan internal China Construction Bank Cabang Zhejiang), Zhou mendengar pembelaan Lu ketika ia mengamati kasus lain yang melibatkan Lu dan Cheng Gang. Pengacara tersebut menyebutkan bahwa dua atau tiga tahun yang lalu, sebuah perusahaan di Zhenjiang, Jiangsu memiliki uang sebesar 80 juta yuan. Perusahaan tersebut berhasil menjalankan bisnis dengan meminjam uang dari deposito tatap muka. Dua orang di Shangyu menerima biaya manfaat, yang berjumlah 600. Sepuluh ribu yuan, salah satu dari dua orang ini adalah anggota staf Bank Konstruksi Shangyu mereka, nama keluarga perempuan itu adalah Zhong, adalah seorang presiden; yang lainnya adalah kekasih presiden Zhong, seorang pria, bernama Sun Haishu, bukan seorang bankir. Selama penundaan, dia mendengar bahwa pengacara pembela membicarakan masalah ini, dan mengatakan bahwa ada catatan personel yang relevan di file keamanan publik untuk membuktikan masalah tersebut, jadi dia menelepon polisi.
Terlihat bahwa Zhong Xiaoyi terlibat dalam sebuah kasus dalam sebuah kasus. Pada 2015, menurut putusan pidana tingkat pertama pengadilan, Zhong Xiaoyi dijatuhi hukuman 12 tahun penjara karena kejahatan mengubah dokumen keuangan dan menyita properti senilai RMB 200.000; untuk penyuapan, ia dijatuhi hukuman penjara 13 tahun 6 bulan dan menyita properti RMB 20 yuan, memutuskan untuk menjalani 18 tahun penjara, dan menyita properti 400.000 yuan.
Namun, Zhong Xiaoyi menolak untuk menerima keputusan tingkat pertama dan mengajukan banding ke Pengadilan Menengah Rakyat Kota Shaoxing, Provinsi Zhejiang. Pada akhirnya, menurut putusan akhir pengadilan, Zhong Xiaoyi bersalah karena mengubah dokumen keuangan dan dijatuhi hukuman 12 tahun penjara dan penyitaan 200.000 yuan properti; karena menerima suap, ia dijatuhi hukuman 10 tahun penjara dan denda 500.000 yuan. Eksekusi gabungan hukuman penjara 15 tahun, denda RMB 500.000 dan penyitaan properti sebesar RMB 200.000.
Pengadilan memutuskan bahwa apa yang disebut perubahan voucher keuangan didasarkan pada voucher keuangan nyata, menggunakan metode seperti perubahan dan penggalian untuk mengubah bentuk dan isinya, dan meniru voucher keuangan yang nyata dan valid. Menurut "Hukum Pidana Republik Rakyat China", siapa pun yang memalsukan atau mengubah dokumen keuangan dan situasinya sangat serius akan dijatuhi hukuman penjara jangka waktu tetap lebih dari sepuluh tahun atau penjara seumur hidup, dan denda tidak kurang dari 50.000 yuan tetapi tidak lebih dari 500.000 yuan atau penyitaan properti.
Membantu orang lain untuk membuka bisnis perbankan online yang melanggar peraturan, berturut-turut menagih 4 juta bantuan
Selain Zhong Xiaoyi dan Sun Haishu membantu Lu dalam operasi seperti setoran dan transfer, Cheng Gang juga membuka perbankan online untuk rekening simpanan orang lain secara ilegal untuk Lu menggunakan posisinya, dan menangani bisnis pertukaran kerusakan buku bank yang melanggar peraturan. Dalam beberapa putusan lainnya, reporter menemukan proses rinci penanganan ilegal bisnis perbankan Cheng Gang dalam kasus-kasus seperti itu.
Pada tahun 2010, Lu Guomin bertemu dengan Qian Wenfeng, yang terlibat dalam perantara dana, ketika dia memiliki banyak hutang dan perusahaan di bawah namanya mengalami kerugian atau sedikit keuntungan. Keduanya bersekongkol dan setuju bahwa Qian Wenfeng akan menyerap dana dan menyimpannya di bank, dan kemudian warga negara Lu akan menarik dana untuk digunakan yang melanggar peraturan.
Dari Mei 2010 hingga Mei 2011, Qian Wenfeng memalsukan bisnis tabungan bank dengan bunga tinggi, secara palsu mengklaim bahwa dia hanya akan menyimpan dana di rekening yang dibuka oleh Zhejiang Construction Bank, dan tidak akan menarik atau mentransfer dana dalam jangka waktu yang ditentukan. , Anda bisa mendapatkan suku bunga tinggi 20% -24% per tahun tanpa bertanya, menipu Fan, manajer umum Suzhou Chenghe Real Estate Co., Ltd., dan Tao, manajer keuangan perusahaan untuk mendistribusikan sejumlah besar dana atas nama Fan, Tao dan karyawan lainnya Beberapa simpanan dalam rekening dibuka dengan Zhejiang Construction Bank. Selanjutnya, Qian Wenfeng menipu nomor rekening deposan dan kata sandi akun awal dengan dalih kebutuhan untuk mengkonfirmasi setoran di atas di dalam bank.
Selama periode ini, Lu menginstruksikan orang lain untuk membayar 5% dari jumlah deposit sebagai syarat dari biaya manfaat, dan melalui Sun Haishu dan Cheng Gang bersekongkol: Setelah deposan melakukan deposit, dia menggunakan Cheng Gang untuk menangani pembukaan rekening bank online dan kemudahan bisnis lainnya, menggunakan dokumen uang Nomor rekening penyimpan, kata sandi awal, informasi identitas, dan informasi penyimpan lainnya yang disediakan oleh Feng digunakan untuk membuka bisnis perbankan online yang melanggar peraturan, dan orang-orang terkait diperintahkan oleh Lu untuk menyamar sebagai perisai U yang relevan, dan kemudian memberi Cheng Gang komisi secara proporsional. Setelah setiap pembukaan, Cheng Gang menerima lebih dari 4 juta yuan.
Pada tahun 2015, pengadilan memutuskan bahwa Cheng Gang, sebagai pegawai bank, melanggar peraturan untuk membuka rekening deposito orang lain di bank online dan menerima aset keuangan wali lebih dari 4 juta yuan. Perilakunya merupakan kejahatan penyuapan oleh pegawai non-negara dan dijatuhi hukuman delapan penjara jangka waktu tetap. Pada tahun 2015, properti tersebut disita 800.000 yuan; pendapatan ilegal Cheng Gang sebesar 4 juta yuan (termasuk properti yang disita, ditahan, dibekukan atau dipindahkan oleh organ keamanan publik yang dibeli oleh Cheng Gang dengan pendapatan ilegal atau bagiannya) dipulihkan. Kembalikan korban ke unit.
Perlu dicatat bahwa, selain larangan seumur hidup terhadap Zhong Xiaoyi dan Cheng Gang oleh Biro Pengaturan Perbankan dan Asuransi Shaoxing pada 1 April, pada Desember 2018, Bank Konstruksi Cina Cabang Shaoxing gagal mengelola karyawannya dan membangun sistem manajemen kontrol internal. Di tempat tersebut, sistem manajemen pengendalian internal tidak dilaksanakan dengan baik, bisnis online banking ditangani secara melanggar ketentuan, dan bisnis pertukaran kerusakan buku bank ditangani dengan melanggar ketentuan.
Jutaan pengguna sedang menonton
Aturan pembiayaan kembali diliberalisasi? Tujuh teori utama telah disaring, memicu karnaval A-share! Pertama kali untuk memverifikasi: memang sedang dibuat untuk dimodifikasi, perlu beberapa waktu untuk mendarat
Naik secara keseluruhan! Eksposur Gaji Perbankan 2018! China Merchants, Ningbo, dan Ping An meningkat paling tinggi, dengan gaji per kapita tertinggi. Ketiga jenis talenta ini paling banyak dicari
langka! Dana Jaminan Sosial berencana untuk mengurangi kepemilikannya di Bank Komunikasi! Nilai pasarnya sekitar 9,3 Milyar, mengapa Bank Komunikasi dikurangi? Dari situasi pendapatan hingga pengurangan bersih, setidaknya ada tujuh hal yang harus diperhatikan
Setenar Xu Xiang, uang panas terkenal lainnya didenda! Setelah dikenal sebagai raja pecatur, sejauh ini, "Three Musketeers" dari skuad kematian batas harian Ningbo telah musnah.
"Pernyataan" bank sentral yang kuat dan langka! Tidak mentolerir! Menulis surat kepada keamanan publik untuk menyelidiki dan menangani rumor "pemotongan RRR 1 April", "pengingat rumor pasar keuangan"
Fenomena baru di saham A! Nilai pasar tiga hari melonjak 3,7 triliun yuan. Dari pengungkit informasi, pengungkit reputasi hingga pengungkit keyakinan, tiga "pengungkit alternatif" utama memengaruhi pasar
Ganja gila! Tindakan keras Komisi Anti Narkotika tidak efektif, dan stok rami industri menetapkan batas harian, dan mereka yang menganyam karung, gorengan, dan membuat gastrodia elata juga melonjak! 6 klarifikasi
Pialang China adalah media baru di bawah media otoritatif pasar sekuritas "Waktu Sekuritas". Pialang China memiliki hak cipta atas konten asli yang dipublikasikan di platform. Pencetakan ulang yang tidak sah dilarang, jika tidak, tanggung jawab hukum yang sesuai akan dikejar.
ID: quanshangcn
Tips: Masukkan kode sekuritas dan singkatan pada akun pialang China WeChat untuk melihat pasar saham dan pengumuman terbaru; masukkan kode dana dan singkatan untuk melihat nilai bersih dana.
- Atsushi Higashimoto: Menanggapi peraturan NEV, berencana untuk meluncurkan kendaraan listrik tahun depan
- "Pacar 3D" secara resmi mengumumkan PV musim kedua, dan versi makanan anjing yang diperpanjang akan segera hadir!
- Suhu di Beijing telah meningkat! Suhu tertinggi minggu depan adalah 29 ! Ada juga berita ini, lho itu akan berguna!
- Mereka semua bertanya mengapa Social Security Fund "menarik sebagian" dari saham A Bank Komunikasi? Mengecualikan empat dugaan utama di pasar
- Panas panas panas panas panas ! Suhu tinggi bisa mencapai 40 di banyak tempat "Barbekyu + kukusan" rasakan
- Resor ini bermekaran di lautan salju yang harum! Lautan bunga yang tersembunyi di hutan Zen di pusat kota Beijing, tempat bunga lilac bermekaran! Bacalah perubahan sejarah dan lihat keindahan dunia!
- "Penemuan yang menghangatkan hati" yang dipicu oleh dekorasi khusus layak mendapatkan perhatian semua orang ...