Pertanyaan lain yang sering ditanyakan Aniu adalah: Setelah membeli dana, Apakah saya perlu mengambil untung atau menutupi posisi? Bagaimana cara merawatnya?
Ya, membeli dana itu seperti menanam benih di musim semi, berharap musim gugur akan berbuah. Tetapi selama periode ini, Anda selalu harus menyiram air dan sesekali memberi pupuk, bukan? Stoking murni bukanlah hal yang mustahil, tetapi Anda akan kalah dari Lao Wang di sebelahnya.
Manajemen setelah membeli dana sangat penting. Dalam manajemen investasi lembaga profesional, pemilihan dan konstruksi portofolio aset hanyalah langkah pertama dalam long march. Sangat mungkin untuk mendapatkan keuntungan berlebih, dan itu adalah manajemen pasca investasi yang mencerminkan level tersebut.
Sama seperti sebelumnya, saat ini, kita tidak bisa menggunakan pemikiran ritel, tetapi menggunakan metode profesional untuk menghasilkan uang.
-
Barang kering NO.1 hanya dapat disimpan saat disesuaikan
Jika ingin menghasilkan uang, Anda harus berteman dengan waktu, dengan kata lain premisnya adalah Anda harus memegang dana di tangan Anda.
Portofolio reksa dana yang cocok untuk semua orang berbeda, karena selera risiko dan toleransi setiap orang berbeda. Beberapa orang suka menjadi agresif dan mendapat keuntungan tinggi, dan beberapa suka naik dengan mantap di atas punggung sapi yang lambat. Hanya yang cocok untuk Anda yang dapat Anda pegang.
Menjahit adalah tugas teknis, dan semua tugas teknis dapat diserahkan ke Aniu. Aniu akan menggunakan akun resmi (aniudt) untuk mengobrol dengan petugas tamu, mengajukan beberapa pertanyaan, dan mengevaluasi toleransi risiko Anda melalui empat dimensi: obyektif, subjektif, jangka panjang, dan jangka pendek, serta mendapatkan skor evaluasi risiko.
Secara umum, semakin lama masa investasi atau investasi tetap, semakin tinggi pendapatan tahunan keluarga dan semakin tinggi toleransi risikonya. Karena orang cenderung melebih-lebihkan toleransi risikonya, mereka mungkin tidak konsisten saat menjawab pertanyaan, dan situasi ini perlu dipertimbangkan sepenuhnya untuk memastikan keakuratan evaluasi. Selain itu, toleransi risiko pribadi dapat berubah seiring dengan kemajuan karier dan perubahan lingkungan. Direkomendasikan untuk melakukan evaluasi baru setiap tahun untuk melihat apakah Anda perlu menyesuaikan kombinasi.
Setelah menentukan toleransi dan preferensi risiko Anda, Anda perlu menggunakan beberapa metode profesional yang lebih merepotkan (Anda dapat menulis artikel panjang di sini) untuk menghitung proporsi setiap dana yang paling cocok untuk Anda dalam portofolio, dan memastikan pengembalian yang diharapkan dan Pengoptimalan risiko membantu Anda mencapai tujuan melebihi rata-rata pengembalian pasar secara stabil.
Untuk memfasilitasi pemahaman, Aniu menyebut portofolio reksa dana yang dioptimalkan itu sebagai reksa dana super.
Misalnya, jika penilaian risiko Anda adalah 5, rasio kombinasi berikut akan lebih cocok untuk Anda:
Kombinasi ini adalah dana super yang bisa Anda pegang!
Anda mungkin pusing melihat angka yang begitu banyak, apakah Anda harus melakukannya sendiri ketika benar-benar ingin berinvestasi? Tentu tidak, Aniu akan mengalokasikannya dengan cerdas, setiap kali Anda memberikan jumlah total yang akan diinvestasikan, Aniu otomatis akan menghitung dan mengalokasikan plan yang optimal.
berbicara bahasa Inggris
Orang yang berbeda cocok untuk tingkat risiko dan gaya investasi yang berbeda.
Manajemen investasi dan keuangan adalah proses untuk terus berjuang melawan risiko, tetapi hasil dari perang ini ada di tangan orang ketiga: waktu.
Jika Anda ingin berpacu dengan waktu dan memperlakukan waktu sebagai lawan Anda, maka dia akan menggabungkan risiko dan mengalahkan Anda bersama-sama; tetapi jika Anda benar-benar dapat berinvestasi dalam jangka panjang, Perlakukan waktu sebagai teman Anda dan Anda dapat menggunakan waktu untuk mengatasi risiko.
Oleh karena itu, belajarlah menggunakan waktu untuk mengatasi risiko, jika Anda bisa bertahan dalam berinvestasi selama 10 tahun, risiko semuanya awan.
-
Barang kering NO.2 Pendapatan berlebih yang legendaris
Terakhir, Anda memiliki portofolio reksa dana yang dapat Anda pegang dengan keyakinan untuk waktu yang lama. Lanjut, Perlu mengambil untung atau menutupi posisi?
Kita semua tahu bahwa pasar saham itu seperti roller coaster Hal yang paling menakutkan adalah Anda melakukan elevator maju mundur, berlari tinggi dan rendah. Pada pandangan terakhir, Anda tangan kosong, dan Anda takut di tengah. Tidak ada uang yang dihasilkan, dan ada masalah dengan hati kecilnya.
Cara yang paling menguntungkan tentu saja memasuki pasar pada titik rendah untuk membuka posisi untuk menutup posisi, dan mengambil untung pada titik tinggi. Ini disebut pengaturan waktu secara profesional. Pilih waktu yang tepat untuk melakukan operasi yang benar.
Tentu saja bagus untuk dapat melakukan ini, tetapi paradoksnya adalah: dewa-dewa besar yang melompat dari gedung dalam lingkaran investasi telah berulang kali membuktikan bahwa orang tidak dapat secara terus menerus dan akurat menilai tren pasar, apalagi saya dan Xiaobai lainnya.
Terus terang, ungkapan bahwa manusia akan menaklukkan langit adalah proposisi yang salah dalam investasi.
Anda selalu dapat menemukan teman di sekitar Anda: dia dapat mengetahui posisi penuh dana di 2.000 di pasar saham, mengambil untung di 3.500 poin, dan menghasilkan lebih dari dua kali lipat atau bahkan dua kali lipat.
Tapi sayang sekali saya tidak bisa menahan 5000 poin, dan memukulnya lagi, dan hasilnya bahkan lebih buruk. Keuntungan awal tidak tersisa, dan semuanya dikembalikan ke pasar.
Oleh karena itu, metode penentuan waktu yang radikal ini sama saja dengan perjudian untuk individu. Banyak pendahulu telah menggunakan uang putih untuk membuktikan bahwa metode ini akan membuat orang kehilangan sapi panjang yang benar-benar menguntungkan.
Lalu, bagaimana cara mengatasinya? jawabannya adalah, Gunakan pasar untuk mengalahkan pasar dan dapatkan keuntungan berlebih.
Ingat korelasi lemah yang ditegaskan Aniu saat membuat portofolio super fund? Artinya, kecil kemungkinan dana akan naik dan turun pada saat bersamaan, ini adalah pintu masuk ke jalan rahasia.
Ada rotasi di antara banyak aset, yaitu naik secara bergantian. Misalnya, pasar saham dan pasar obligasi seperti jungkat-jungkit dalam banyak kasus. Anda dapat melihat bahwa ketika pasar saham jatuh, dana obligasi naik lebih cepat dalam banyak kasus.
Dengan menggunakan perputaran aset, take-profit parsial alternatif (bukan likuidasi lengkap) dan penutupan parsial, Anda dapat merealisasikan keuntungan yang Anda peroleh tanpa kehilangan kesempatan untuk terus memperluas profitabilitas, dan pada saat yang sama membeli aset yang kurang dihargai dengan harga rendah untuk mendapatkan keuntungan. kelebihan pendapatan. Inilah pembunuh terbesar bagi lembaga profesional untuk mengelola aset: Penyeimbangan kembali aset.
Walaupun investasi portofolio awal dilakukan pada rasio optimal, namun setelah beberapa waktu naik turunnya masing-masing dana dalam portofolio berbeda, dan penyesuaian posisi dana untuk menyesuaikan dengan rasio optimal yaitu rebalancing aset.
Faktanya, ini adalah penggunaan disiplin dan strategi yang obyektif untuk meringankan aset yang berada pada titik yang relatif tinggi dan menghentikan keuntungan, dan menutupi aset yang berada pada titik yang relatif rendah. Pahami sepenuhnya efek rotasi aset dan dapatkan lebih banyak pendapatan, Apalagi di kota lift dengan ciri khas Tionghoa yang naik turun, bolak-balik, kiri kanan, keluar masuk kota lift.
Sebelumnya, tidak mudah bagi individu untuk menyeimbangkan kembali aset, terutama karena pelacakan dan pengoperasian memerlukan banyak kalkulasi dan relatif rumit. Selain itu, menjual aset yang berkinerja baik dan membeli aset yang berkinerja buruk bahkan lebih merupakan hal yang manusiawi.
Dan sekarang, dengan bantuan alat pintar seperti Aniu Investment, itu akan selalu memantau kinerja dana Anda, dan kemudian dengan tenang dan elegan membantu semua orang menyeimbangkan kembali aset mereka.
Penyeimbangan kembali aset dapat membawa keuntungan berlebih bagi investor. Dalam dunia investasi, ini adalah "makan siang gratis" yang hanya diketahui oleh lembaga keuangan profesional.
-
Barang Kering NO.3 Bagaimana menyeimbangkan kembali aset
Bagaimana cara melakukan efek penyeimbangan kembali aset?
Pertama, semakin bergejolak pasar, semakin besar kekuatan penyeimbangan kembali aset. Pasar unilateral atau stabil memiliki ruang yang relatif kecil untuk penyeimbangan kembali aset. Dengan kata lain, penyeimbangan kembali aset dapat sangat meningkatkan pendapatan di pasar elevator domestik. Lihat saja perbandingan backtests historis.
Pendapatan oranye dan pendapatan biru pada gambar di atas adalah kombinasi yang sama, perbedaannya oranye akan menyeimbangkan kembali aset setiap enam bulan. Kita dapat secara intuitif melihat bahwa setelah siklus penuh beruang dan banteng, pengembalian penyeimbangan kembali secara signifikan lebih tinggi, dan bagian yang lebih tinggi adalah pengembalian berlebih.
Pendapatan abu-abu bahkan lebih jelek, ini adalah standar CSI 300, yang merupakan pendapatan rata-rata pasar. Dapat dipahami bahwa perbedaan antara bagian biru dan abu-abu adalah peningkatan pendapatan yang dihasilkan oleh portofolio aset yang benar, dan bagian oranye adalah peningkatan pendapatan yang disebabkan oleh penyeimbangan kembali aset yang benar. Setelah dua tingkat pengembalian meningkat, risiko (volatilitas dan retracement) tidak hanya tidak naik, tetapi juga turun.
Dalam hal operasi tertentu, Aniu merekomendasikan dua cara untuk mencapai penyeimbangan kembali aset.
1. Saldo aktif
Jika itu adalah investasi tetap atau investasi tambahan, jumlah pembelian setiap dana dapat dialokasikan secara dinamis setiap saat, secara aktif menjaga rasio optimal dari seluruh portofolio. Artinya, dana pada titik yang relatif tinggi berinvestasi lebih sedikit, dan dana pada titik yang relatif rendah berinvestasi lebih banyak.
Akibatnya, setiap orang tidak perlu lagi khawatir tentang apakah pasar telah jatuh atau haruskah saya berinvestasi lebih banyak, atau haruskah saya berinvestasi lebih sedikit ketika pasar telah bangkit. Itu adalah metode investasi tetap dari satu reksa dana. Dengan penyeimbangan kembali portofolio aset, ini bukan. benda. Karena jumlah total yang Anda investasikan akan dialokasikan dengan cerdas, aset poin tinggi akan berinvestasi lebih sedikit, dan aset poin rendah secara otomatis akan berinvestasi lebih banyak.
Penyeimbangan aktif tidak melibatkan konversi aset, tetapi hanya menyeimbangkan aset melalui kenaikan, jadi tidak ada biaya tambahan yang akan dikeluarkan. Namun kerugiannya adalah jika posisi yang ada kecil dan selisih naik turunnya aset saham tidak dapat dilihat, maka efek penyeimbangan aktif akan hampir nol.
Oleh karena itu, disarankan agar teman yang dijadwalkan untuk memilih, Jika Anda ingin menggunakan kekuatan keseimbangan aktif, yang terbaik adalah berinvestasi di posisi bawah terlebih dahulu. Setidaknya jumlah total investasi tetap selama 2-3 tahun (misalnya, jika Anda berencana membuat investasi bulanan sebesar 1.000, pertama-tama Anda berinvestasi sekitar 2-3 juta di deposit, dan kemudian secara aktif menyeimbangkan alokasi saat Anda melakukan investasi bulanan 1.000). Semakin besar akumulasi posisi bawah, semakin Anda dapat melihat perbedaan antara saldo aktif dan investasi tradisional yang konyol.
2. Keseimbangan teratur
Pada saat pasar sangat berfluktuasi maka efek dari active balancing akan melemah, oleh karena itu perlu dilakukan keseimbangan secara berkala setiap melewati jangka waktu tertentu.
Tidaklah baik jika periode keseimbangan reguler menjadi terlalu lama atau terlalu pendek. Setelah banyak backtesting historis, di Cina, setengah tahun adalah periode yang lebih tepat.
Karena hanya saldo aset yang dikonversi, prosedur penyesuaian dana yang diperlukan untuk saldo reguler sangatlah rendah, bahkan dalam banyak kasus, bahkan kurang dari lima per sepuluh ribu dari total nilai aset. Selain itu, semakin Anda menyeimbangkan kembali, semakin banyak uang yang Anda hasilkan.
Saldo reguler tidak hanya berlaku untuk dana investasi tetap, tetapi juga berlaku untuk pengelolaan portofolio dana dalam jumlah besar.
Oleh karena itu, untuk pengelolaan keuangan jangka panjang, jangan mengambil inisiatif untuk menghentikan keuntungan dan menutup posisi pada saat itu, dan menggunakan perputaran aset untuk menyeimbangkan kembali portofolio dana adalah cara yang baik untuk mengalahkan umat manusia dan pasar dengan disiplin sederhana. Ketika tujuan pengelolaan keuangan tercapai, atau ketika dana perlu digunakan, tukarkan kembali uang tunai tersebut.
berbicara bahasa Inggris
Anda melakukan perjalanan kembali ke Dinasti Tang. Anda tidak menjadi pangeran dan selir ketika Anda bangun, tetapi Anda adalah petani biasa. Satu-satunya yang Anda miliki adalah ladang stroberi seluas satu hektar, baru memasuki musim panen. Secara alami, Anda berkeliling ladang setiap hari, memetik stroberi yang lebih besar, dan menjualnya di pasar dengan harga yang bagus untuk pematangan awal; dan untuk yang lebih kecil, berikan pupuk dan tunggu beberapa saat. Hari-hari semakin panjang dan dijual kembali. Dengan cara ini, stroberi ini dijual dengan harga yang bagus sepanjang musim panen.
Hal yang sama berlaku untuk penyeimbangan kembali aset. Setelah beberapa waktu, portofolio yang naik dengan cepat perlu direalisasikan, dan portofolio yang naik perlahan perlu ditambah, yang setara dengan terus membeli rendah dan menjual tinggi, dan tentu saja akan menghasilkan lebih banyak uang.
Berapa banyak yang bisa Anda hasilkan? Menggunakan data backtest sebelumnya untuk berbicara: Dalam 5 tahun terakhir, portofolio dana yang sama telah diinvestasikan secara teratur, dan penyeimbangan kembali aset telah menghasilkan hingga 1,62% dari kelebihan pengembalian tahunan.
Begini, Ini setara dengan menggunakan pokok yang sama dan menyimpannya di bank secara lebih teratur setiap tahun.
Episode A Niu ini berakhir lagi. Isi kali ini dan yang terakhir kali "Bagaimana memilih dana, berpenghasilan tinggi, bisakah kamu masih hidup?" Adalah bab saudara, pedang ganda, biarkan Anda membuat seni bela diri yang hebat.
Untuk berkonsentrasi pada barang kering, kita harus mengingat tiga poin utama berikut:
1. Sesuaikan portofolio dana Anda dengan benar
2. Setelah berinvestasi di posisi bawah, tekankan investasi tetap jangka panjang atau kepemilikan
3. Penyeimbangan kembali aset aplikasi
Anda dapat mencapai impian finansial Anda dengan mantap.
Ayo bergerak, petani keuangan ~
Terwujudnya setiap impian membutuhkan perawatan yang cermat .
- Dua hari setelah IG menjadi juara, belum ada event resmi. Rencananya tercecer gila-gilaan. Masih ganti copywriting RNG?
- "Jaring pelindung tak terlihat" menjaga "semanggi berdaun empat" dan "sulaman halus" dengan tenang menanggapi arus penumpang yang besar
- Pemberontak Evergrande akan diberhentikan dan mengambil langkah pertama untuk kembali ke China Super League empat tim menangkapnya untuk menyambut tes Piala Asia U23
- Pemain DNF menerima aplikasi aneh saat membuka grup, dan tergerak saat membukanya, tetapi menendangnya hingga berlinang air mata di detik berikutnya.
- 16 besar Kejuaraan Dunia 9 bola diproduksi: tim nasional Jinhua hanya kekurangan Pan Xiaoting, Huang Qingning dan Zhang Pan diperkirakan akan menjadi kuda hitam
- Apakah era baru LPL akan datang? Tiga tim dieliminasi satu demi satu, dan pasukan baru mengangkat tiga tim ke dalam permainan antarbenua!
- Bintang monster Manchester City itu mencetak 18 gol sebagai penyerang pertama, hampir seperti chip perdagangan Sanchez, yang terlahir kembali Xie Guashuai
- Xie Hui, satu-satunya saksi Kejuaraan Ganda Sepak Bola Shanghai, datang dan dengarkan dia berbicara tentang 2018-nya